7月28日，由元年云主办，甲子光年、TOB行业头条、朋湖网、第一新声、经观传媒支持的"元年云新品牌战略暨经营管控SaaS产品体系发布会"在线上隆重开播，受到近20w观众的广泛关注，凸显企业和社会各界利用科技赋能，加速数字化变革的强大动力。

元年科技高级副总裁，元年云CEO李彤在开场演讲中提出：企业应用SaaS化是数字化大势所趋，这几年明显感觉到企业CIO对供应商要求的变化，去年元年启动某费控升级项目时，客户IT的领导就提出，要设计一种商业模式，能每年定期对平台进行升级；某集团的CIO也提出对核心供应商的要求，从上线验收变成要持续保障用户成功。这些服务需求，就天然符合SaaS订阅服务的模式。

2022年，元年从战略上明确了未来的产品形态，将以混合云+SaaS为主，全面实现云转型。元年对混合云的定义是：平台+SaaS应用+定制化服务。混合云以两个关键词来理解，混合和云，混合指产品的形态是公有私有混合的。

李彤指出，在公有云上，元年的生态协同网络只做公有云部署，不做私有化。同时在公有云上还有元年统一运营的一个多租户平台，在这个平台上元年只提供两类服务。

第一类是元年云的标准化服务，意为"药店模式"，只做标准产品，无实施或者轻实施，只收订阅费，相当于只给企业"卖药"，不做定制化检查、诊断和手术，所以元年云更多面向中小企业，客单价控制在30万以内，5-10万为主。

第二类是元年行业中心的标准产品+定制服务，称为"医院模式"，问诊、检查、手术一条龙服务，预算在30-100万能接受公有云的企业。其次大型客户可以是混合应用模式，比如一家企业同时采购公有云的费控和私有部署的预算，这就是混合的概念。而云的概念，强调的是在线，持续服务，订阅收费的模式。

随着2021年元年的行业组织架构调整之后，元年云的定位跟元年科技行业中心有了一些重叠，所以今年元年云产品线还是回归最早的初心，聚焦成长型的中小企业提供标准化的经营管控SaaS 产品。

李彤表示，元年云经营管控的SaaS产品，包含了从战略解码到敏捷预算的企业目标分解和目标测算，形成上下一致共同目标的一套敏捷预算体系；智能费控帮助企业基于战略目标和经营目标控制住成本和费用；项目驱动对客户从商机到回款进行全生命周期管理；资金控制对企业现金流的预测和回款进行有效控制，防止受大环境和疫情反复状态影响，企业的生命线受到威胁。

随后，元年科技副总裁、元年云联合创始人张继伦，对经营管控SaaS的基本主张和方向进行了解读，张继伦提出，元年云想为之服务的客户画像是，企业规模200人-5000人、销售额规模2000万-20亿、渴望规范化、信息化、效率化的成长型企业。

元年云希望通过敏捷预算、智能费控，项目驱动，资金控制，战略解码进行蓝海的尝试。定位在CEO之旁，客户角色是企业的CEO、CFO、COO、CIO等。元年云希望为高级管理者提供总参谋部作战部的服务，在OA-ERP之上搭建促进中场协同的一个经营管控的核心服务，这是经营管控SaaS所准备努力的方向。

预算能带给企业的变化，一是它会润物细无声的实现全公司会算账，让人人成为经营者。二是实现全公司的集体认知升级。预算的本质是实现产销平衡，在企业的发展过程中，元年云希望更多的销带动更多的产，而更好的产能促进更好的销。

经营管控SaaS到底是怎样的一种新型服务？有四点可以很好的诠释。

1. 不是定制，是每年几万元的租赁年费制；
2. 不是绑定，是不满意就不续费的动态满意；
3. 不是验收，是免费升级，实时在线的辅导；
4. 对客户持续有用，才是我们的生死存亡。

张继伦认为，元年云虽然是经营管控SaaS产品供应商，但有培训课程，能和客户一起学习。SaaS能为客户带来数字化效率提升，而元年云想帮大家一起走的更远，学会算账，要有工具，我们相信这个过程没有终点，永远在路上。

VUCA时代企业如何敏捷化经营？如何有效管控费用支出？

元年云PMO张小霞认为：关注经营目标和运营效率是重中之重，一收、一支两条线，管好收入和成本，关注利润和现金流的状态，企业解决这两个问题，才可以在市场上应对风险，有效成长。

元年云全新推出预算和费控的敏捷工具，通过预算和费控的融合，保证了预算实现真正的闭环，及时调整，控制才真正起作用。

如何解决收入的问题？元年云敏捷预算作为一个开箱即用软件，帮企业梳理组织，理清收入与成本，并建立盈利模型。企业只要将历史发生数据导入，系统就生成了第一版预算，然后根据市场预测，优化部分指标，就形成当年预算定稿数。接下来经过管理层一键下达预算，业务层秒级接受预算，部门可以实时反馈新版预算，这样就完成了几上几下的预算编制过程。

如何解决支出的问题？在元年云的经营管控SaaS产品体系里，预算是费控的根据，费控是预算的执行，两者紧密衔接。

在敏捷预算中，根据市场预测收入，倒逼出成本和费用；有了费用预算，在费控里执行预算，这样就实现的收入数据、销售活动、费用支出的集成和强关联关系。销售收入和销售活动关联，每笔销售收入都可以被追溯到销售活动。

在报销单层面，每笔报销费用必须关联到对应的销售活动，从而满足业务活动投入产出分析，预实对比。最后再把实际的执行数回推给预算系统。实现了收入费用的预实对比。实时滚动，实现了从传统静态目标预算走向动态周期运营，不断提高企业的应变能力。

张小霞提出，元年云以前所未有的经营管控SaaS理念重新定义企业战略目标落地新模式，重塑业务应变力，以管理会计咨询及信息化产品引领下一代企业经营管控数字化新模式。

最后，一个demo带大家了解元年云产品敏捷预算和智能费控是如何进行联动的。

一路走来，元年云收获了5万家企业的厚爱和支持，此次发布会特邀2家具有代表性的客户，分享成长企业如何用元年云激发生产力与未来潜力。

必维国际检验集团 Global Project Manager  Tim Cheng表示：必维使用元年云的用户数超4000，系统覆盖中国大陆，中国台湾，中国香港，韩国，印度尼西亚，越南地区正在部署中。

过去流程上以往依赖于人工逐一确认，使用元年云后实现自动与FLEX集成同步；其次审计方面，以往限定于Excel表单或纸质单据，现在元年云系统中即可查看审计；在可用性方面实现24小时全天候应用，员工通过移动端就能处理填单审批。

2021年必维北方地区用户报销处理量约4万单，用户填单后次日完成业务审批，单据流转到财务部，经过与FLEX同步数据就能完成款项的支付。

细节上，通过发票的扫描验真后反写信息至单据，大量减少人员的手工填入工作。丰富的自由单据配置，可满足不同的业务单据填写。有效控制问题票据，符合要求的票据量逐年上升。

菱华商业（上海）有限公司税务主管周玮指出：菱华商业作为一家贸易进出口公司，在日常的业务活动中会产生大量的费用发票和差旅发票。

1. 元年云为菱华商业各项的费用支出做了标准化的控制，对不同地区人员的出差标准柔性控制，既设定了出差标准范畴内的单据提交同时也考虑特殊场景的超限标准审批后仍给予报销的场景。
2. 利用申请单与报销单据关联，减免了以往线下核对校验差旅标准的工作量。
3. 在统计可抵扣进项税额方面，通过元年云的智能识别查验功能，完成识别反写和验真后，系统内赋予了规则实现自动价税分离，支持机票行程单，高铁票，打车票及增值税专用发票等税额的自动分离，形成抵扣税额台账的功能，极大降低税务风险和提升工作效率。
4. 员工在费用报销层面的体验感也远超于之前传统纸质报销的时代，退单率改单率明显下降，从而加快了员工报销下发支付的周期。

周纬表示菱华商业非常乐意与元年云继续合作，在企业数字化建设浪潮下期待双方未来中可以有更多，更加深入的合作，共同推动企业数字化转型建设工作。

最后，富士胶片商业创新作为元年云规模最大、层次最高的战略合作伙伴进行了压轴主题分享。

富士胶片商业创新解决方案总监孙翀提到：富士胶片商业创新隶属于富士胶片集团，具有七十年以上的文档管理经验，在国内有超过5000+企业客户，有丰富的全球和中国五百强服务经验。

普华永道在《2022年全球高管调研报告》指出，48%在财务规划与预测中将引入预测模型和情景分析功能；39%业务流程智能化与自动化场景也备受关注；最重要的是越来越多的企业开始关注成本。孙翀认为，无论大型还是中小企业，财务数字化都与经营管控有关，而SaaS云服务能更好满足合规、敏捷与智能化。

孙翀指出，元年云秉承了元年科技行业管理会计领航者地位和咨询能力与实施经验，凭借经营管控SaaS敏捷产品体系，提供了灵活、合规、安全、开放的平台，同时积累了大量行业中头部客户的最佳实践。基于这样的背景下，富士胶片商业创新与元年云达成了战略合作。期望通过双方在产品与服务、咨询与交付、财务与数字化方面的强强联合，成为中国大型与中小企业财务数字化转型与升级的最佳选择之一，实现客户、元年云和富士胶片商业创新的三赢局面。

2022元年数字化系列发布会—元年云新品发布会已圆满收官，这不是结束而是新的开始，更是企业经营管控数字化升级道路上的一小步台阶。

目前元年云累计服务5万家企业，用户数达168万，覆盖金融、工程、制造业、餐饮、专业服务、教育、软件开发等行业。未来，元年云将助力成长企业战略落地，致胜未来，共同成为云数字化转型的领航者。

11月25日，2021元年数字化系列高峰论坛，“云塑业财，数聚赋能”分论坛，在上海虹口三至喜来登酒店盛大举行。本次论坛同步线上直播，吸引了线上1万余人与现场近200位CFO、CIO、行业专家、企业管理者汇聚一堂，共探业财流程重塑与企业数聚赋能。

面对“数智时代，如何解决企业数字化转型中面临的业财脱节、数据分散、数字决策的问题”，元年科技高级副总裁、元年云CEO李彤就行业趋势洞察角度解读了成长型企业构建数字化能力关键点；元年云CPO徐斌从“宽能力+敏捷”出发，讲述了元年云如何为企业实现业财重塑与数聚赋能；元年科技资深专家顾问张继伦以财务赋能业务，数据赋能决策视角解析了敏捷预算云是如何助力企业目标达成。

现场还邀请到了标杆企业传授实践经验，中和集团数字化负责人张国荣分享了《财务BP如何推动业财融合、数智化运营》，世德集团CFO李漢柱就《数据分析带来的业财新模式与盈利新机会》主题展开了精彩演讲。

成长型企业如何构建数字化能力

对于企业而言，数字化是工具，业务转型是目标，数字化转型的目标是建立以客户为中心的运营模式，提高运营效率，乃至发现新的商业模式。

元年科技高级副总裁、元年云CEO 李彤表示：成长型企业首先要做好规划，尤其对于信息化和数字化基础较薄弱的企业，数字化能力和平台的规划非常重要。规划要做好三件事：

1.做好系统应用架构的规划，从产供销全价值链和端到端流程分工理清楚。

2.做好主数据统一，对于组织架构，员工、客户、供应商、产品、项目这些通用基础数据，一定要理清楚数据标准和创建、分发流程。

3.以终为始的推进系统建设，按照经营、考核指标，倒推需要哪些报表，数据从哪来，符合什么规范，以此来设计系统功能，在保障运营流程的同时，做到支持决策。

宽能力+敏捷加速企业数字化

企业数字化转型是一个持续性、系统性的工程。当企业达到一定规模之后，需要通过财务和业务数据的联动，来反向规划调整业务行为，这正是“业财融合”的思路。

元年云产品总监徐斌提出，元年云将业财融合赋予产品设计理念，向核心业务场景渗透。例如：费用、税务、商旅、采购、计划分析、电子档案等。同时元年云作为元年20多年企业服务经验与先进企业架构技术的结晶，核心拥有五大能力：战略落地能力、线上交易能力、流程协同能力、数据驱动能力，敏捷响应能力，为企业沉淀高价值数据，实现从IT向DT转型，赋能运营高效决策。

财务BP如何推动业财融合、数智化运营

近两年在业财融合大趋势下，衍生出的新岗位财务BP，成为了财务转型的热门模式，中和集团数字化负责人张国荣阐述了，推进业财融合主要有两个方面：

一是为业务流程做减法，通过元年云商旅管理线上连接供应商，把管理聚焦在事前申请，由预算和标准控制审批后，员工按照标准预算下单，全程无报销，订单完成后线上自动记账对账，月底一张大发票结算，将大量业务流程缩减，管控前移，给员工更好的体验与服务，把管控融在服务当中，利用新模式来减少业务环节，利用系统来提高效率。

二是为业务流程做加法，中和每新开一家零售门店，财务人员都会为这项新业务提供专业支持。例如在业务早期测算这项业务的投资回报需要多少年？初始投资要多少？什么时间能达到盈亏平衡？多久能产生回报？回报收益率是多少？财务人员以业务伙伴角色，为业务管理者提供一系列的专业支持，使业务运营的更加健康。

数据分析带来的业财新模与盈利新机会

企业数字化转型高度依赖于信息和数据的质量，建立完整的数字资产体系，才能够真正挖掘企业内部的数据价值。财务每天都在和数据打交道，如何把数据分析用到极致？

世德集团CFO 李漢柱指出，世德通过数据先分析过去再预测未来，为管理者提供更多的预测和决策信息，为不同事业部找到定位和目标。例如A事业部明年的目标是总包业务目标达到50%，通过分析以往数据和预测当下，就能判断出目标实现的可能性。同时有了管理决策信息还能找到很多盈利点，为公司节约成本，增加收入。

敏捷预算云助力成长型企业目标达成

预算管理作为一种实现企业预期内定战略规划、经营目标的管理办法，已经广泛应用于各行各业。在数字化转型方兴未艾的当下，预算管理正在走向业务化、场景化和滚动化。

元年科技资深专家顾问张继伦认为，成长型企业需要的预算工具，包含三个方面：算赢、发现、改进。总经理一键下达全公司资源自动生成，员工有意见可以反馈，但无法影响立即执行。预算管理有计划、有发现、有改进，是企业不断提升组织能力的最好抓手，敏捷预算云APC将实现最小的闭环，自动下达、自动分析、自动驱动，从业务视角立体呈现企业的财务数据，帮助企业规避经营风险、提高运营效率，为企业数字化平台的建设奠定数据基石。

本次论坛就企业在数字化建设中，涌现优秀团队和优秀方案进行了颁奖。

元年云2021年度优秀数字化实践企业：李锦记（中国）销售有限公司

元年云2021年度优秀数字化方案企业：江苏中和动能科技有限公司

元年云2021年度优秀数字化转型团队：自贡诺亚金融服务有限公司

元年云2021年度优秀费控企业：倍乐生商贸（中国）有限公司

元年云2021年度优秀业财一体企业：山西世德能源集团有限公司

元年云2021年度优秀数字化标杆企业：大众交通（集团）股份有限公司

2021元年数字化系列高峰论坛，“云塑业财，数聚赋能”分论坛已圆满收官，这不是结束而是新的开始，更是企业数字化发展道路上的一小步台阶。

目前元年云累计服务5万家企业，用户数达168万，覆盖金融、工程、制造业、餐饮、专业服务、教育、软件开发等行业。未来，元年云带领企业前瞻远行、聚数凝力，共同成为企业数字化转型领导者。

10月29日，由上海财经大学金融学院、泛长江三角交易银行暨产业链金融研究院主办，元年云协办的上财CFO论坛“出圈时代 CFO视角下的数字经济”，在上海财大博思楼盛大举行。近300名知名企业CFO共聚一堂，聚焦数字技术创新，共探智能财务时代，齐享最佳实践心得。

元年科技高级副总裁、元年云CEO李彤博士受邀出席了论坛，并在论坛现场以“CFO如何推动数字化转型”为主题进行演讲，从财务定位与思维转型的角度出发，对如何为业务流程做加法和减法进行了分析与展望。

数字化三味真火：技术、内核、影响

什么是数字化转型？数字代表的是技术，转型代表的是业务。数字化转型从技术视角来看，他从原来封闭的、没有互联网技术、内部的信息系统，通过互联网为核心的“云物大智移”，升级成了数字化的新生产力，由此提升运营效率，改变运营模式甚至创造出新的商业模式，例如滴滴打车、贝壳找房等，以往信息化时代不存在的新商业模式。

数字化转型内核分为三部分：一是通过互联网在线化和连接产生大量数据；二是这些数据又转化为智能化能力；三是通过智能化能力带动业务扩张，呈现指数级增长。例如滴滴打车，贝壳找房模式，基于互联网上云上巨大算力，让几千万人甚至上亿人的交易同时发生和完成，这在原来传统信息化时代，线下主导模式是很难达成的。

从内核视角看，传统企业数字化转型要怎么转？如果企业已有一定发展历史且拥有较强的传统业务，通常很难发生质变，更多的是可以通过数字化的互联网技术提升运营效率与数字化决策能力，降低成本。总结而言就是要更快的收割完韭菜，因为野蛮人可能已经在门外，新生创业公司找到新的模式，就会导致传统业务逐渐消亡。因此传统企业必须要进行业务延伸，通过新技术创造新产品和服务，扩大业务能力同时开创新型业务，最终演变成一个全新业态。

“外联+内通”撬动数字新力量

数字化时代，企业必须要在传统信息化基础上外联内通，外联是指将客户、合作伙伴、供应商、金融机构、政府机关，连接到企业内部交易链条上；内通是指将制造设备的状态数据连接到企业新一代ERP里；通过广泛的内外连接，从外部交易到内部生产所有信息全都在线化，管理者能全面了解企业运营状况，更好的进行调度与决策。

数字化转型能够创造的价值：一是在外联过程中让企业系统跟外界产生广泛连接，让信息传递速度快、效率提升、成本降低。二是通过在线化，提升用户和员工体验。三是他会变成一个大的交易平台，交易生产过程在线化、数据在线化和自动化，例如采购三单匹配、销售现金回款与订单认领。四是内部打通后，一方面能精确知道每台设备，每个时间段生产哪种产品，更精准、精更确的进行成本分摊计量；另一方面有了数据后所有凭证生成自动化。

数字时代财务转型：业财融合，价值创造

当下，处在数字化转型大趋势不难发现，数据决策将变成未来，操作型财务会逐渐消失。因此财务人员不得不转型，必须要从操作者变成管控者与创造者。

一是为业务流程做减法，例如通过商旅管理线上连接供应商，把管理聚焦在事前申请，由预算和标准控制审批后，员工按照标准预算下单，全程无报销，订单收货后线上自动记账对账，月底一张大发票寄给企业结算，将业务大量流程缩减，管控前移，给员工更好的体验与服务，把管控融在服务当中，利用新模式减少环节，利用系统提高效率。

二是为业务流程做加法，还以前面提到的商旅管理为例，财务人员要为这项新兴业务提供更多专业支持。例如在业务早期测算这项业务的投资回报需要多少年？初始投资要多少？什么时间能达到盈亏平衡？多久能产生回报？回报收益率是多少？大客户要求垫资时如何控制风险？结算现金预测和应收管理应如何设置规则？财务人员要以业务伙伴角色，为新兴业务管理者提供这一系列的专业支持，业务才会运营的更加健康。

“感 决 行”推进数字化转型的三大能力

财务要想成为业务的合作伙伴，必须帮助业务去建立超强的感知能力、明智的决策能力、快速的执行能力。

• 成为业务BP，建立超强感知能力

感知内部员工的真实心态，感知外部客户对企业的服务和产品的反馈，感知竞争对手和合作伙伴的发展变化信息，甚至感知生产设备上产生的相关信息。

• 成为业务BP，建立数据决策能力

决策能力是敏捷性的关键，包括高管的战略决策，也包括员工日常的决策，员工日常决策的数量巨大，跟战略决策一样是企业能否致胜的关键。如何保证决策有效性？一是让决策的人能够形成小组，跨职能、跨层级，让更匹配的人在一起工作，实时交流，沟通；二是通过数据驱动与模型算法，给决策人员更多的辅导和辅助，人能更容易的找到数据，数能自动的找到人，甚至驱动人，让数据模型带有一定的预测性。

• 成为业务BP，建立快速执行能力

利用云SaaS这样能快速建立系统能力的一些工具，帮助企业建立云端数字化能力，同时考虑一些标准化场景化模式，让企业流程基于不同场景动态伸缩，例如审批人变多或变少，流程适应力更强，效率更高。

企业数字化变革由CFO引导更为合适

本次论坛特邀业界大咖契合当下热点，就“企业数字化变革是否由CFO引导”为论题，组织了精彩的圆桌辩论。

元年科技高级副总裁、元年云CEO李彤博士在点评时表示，定方向和定战略是董事长与CEO的职责，而要把数字化转型从概念变成真正可落地，综合人才来执行是最合适的。CFO最了解企业的方方面面、对数据的来龙去脉和业务过程最清楚，由他来牵头是最合适的。

但牵头不一定等于把所有的工作都做了，还需要成立一个数字化转型委员会来自驱。所有的转型都有风险，要从机制、政策、模式上进行一次较彻底的变革，这是一件非常综合的事情，需要CFO起到主导作用，组织CIO和相关团队来设计一套机制保障相关执行完善。

于是，新物种应运而生 -- 它们是采用新的大数据架构、并以SaaS形态交付的业财融合工具。强调外联内通，通过协同流程的重新部署，塑造业财融合管理全貌，实现数字聚变产生的巨大能效。其中，元年云以“业财重塑、数聚赋能”，为新一代企业数字化转型的八字方针，被认为是“财税管理”赛道的后时代。

从“双轮驱动”到“数聚赋能”

元年云从简单高效的报销服务出发，希望能够创造非常棒的用户体验，帮助员工解决差旅预订和报销繁琐的问题。但随着客户的涌入和产品的迭代，我们每天不再只是思索该做什么功能，而是在定义客户真正需要什么。

• “双轮驱动”破冰

2014年，元年云以费控赛道的“跨界者”身份，从费控报销+商旅服务切入企业的支出管理。打通“申请-消费-报销-支付-入账”全流程，向前连接机票酒店供应商，满足员工在报销之前自助预订，航班、酒店、火车、用车、餐饮等差旅服务，实现“消灭报销”、“消灭会计”的目标。同时，向后拓展出财务关心的预算、审核、支付、合规、台账、票据存档等模块，在满足员工优质体验的同时，进一步帮助财务管理内部流程、规避合规风险。

• “宽能力1.0”演变

宽能力是什么？简单来说，他可以支持企业把原来的ERP更加互联网化，能够使企业运营相关的业务流程都跑在平台上，通过元年云的数据中台达成实时管理决策，宽能力是元年云与其他SaaS厂商最大的差异。

元年云以“云赋能者”的角色搭建一个贯通企业上下游、连接内外部的一体化智能应用平台，涵盖费用、商旅、采购、税务、财务、销售、计划分析等一系列产品，是专为中国企业打造的云端智能管理解决方案。

2020年，元年云新生四项“宽能力”，在业务、资源、技术、服务方面实现了巨大突破，内部业务层面，元年云为企业用户提供基于数据的面向企业的战略规划、年度预算、滚动预测、预算执行分析和管控以及企业的经营分析等。外部资源层面，元年云对接了丰富的商旅服务的资源以及电商化的采购平台资源。技术平台层面，元年云依托PaaS平台灵活构建业务，嵌入AI和大数据技术应用，同时保障客户数据安全。服务价值层面，元年云由专业咨询、高效交付及客户成功端到端的价值链构成，秉承渠道合作共赢的生存之道。

• “宽能力2.0”数聚赋能

2021年，元年云以“互联网+”和大数据技术的全新理念和模式，打通了从业务、税务、财务及管理会计之间的数据流程，实现了销售到回款，采购到付款，费用管控，商旅商城，计划分析等15个业务领域的应用能力。

元年云形成企业所需的四套核心账（交易、核算、税务、管理），面向于企业内部不同角色人员对于数据的诉求。通过协同的模式打破传统，将所有业务串联起来，链接外部生态，例如客户、供应商、渠道等，记录所有交易过程。而向内延伸，具备链接企业已有系统的能力，快速适配，支撑企业系统运营要求。内通外联最大限度地实现数据共享，实时掌控经营状况。实现对企业更广泛业务（从计划分析、商旅、采购到费控、税务、电子档案等）的数字化，达到财务、业务和税务的深度融合。

从【双轮驱动】到【宽能力1.0】，再到如今升级的【数聚赋能】，元年云通过将客户线下业务实现线上化数字化，改变原有的业务模式、商业模式、管理模式为企业带来新一代变革。

业财重塑 数聚赋能丨引领行业变革

过去财务往往只能在事后拿到业务数据，这给企业的管控和决策带来一定的滞后性。企业达到一定规模之后，需要通过财务和业务数据的联动，来反向规划调整业务行为。“业财融合”的思路，正是为了解决上述问题而诞生。通过新技术将过去彼此相对独立的业务系统与财务系统打通，以解决数据维度不统一、企业的财务决策与业务进展脱节等问题，使得财务状况和经营成果的结果信息可以全面、动态、持续、实时地追溯至业务原因上，从而对企业生产经营活动的主体以及业务是否创造和实现价值提供完整信息和全景分析。

对于元年云而言，业财融合不是一个概念，他是元年云基于行业前瞻眼光洞察，将所理解的业财融合赋予产品设计理念。比如：费用、税务、商旅、采购、计划分析、电子档案等。

让企业将所有业务都搬到线上，所有业务数据、财务数据、与企业有关的大数据将同时全部被存储于数字空间中，形成海量数据。通过实时的端到端的数据流打通，串联企业设计、生产、物流和服务等各个环节的数据，进而借助脉络清晰的数据地图，形象、直观地展现数据及其关系脉络，方便客户探讨、探索本质、发现问题。以数据驱动业务决策，帮助成长型企业实现业财重塑、数聚赋能：

（1）敏捷式预算执行系统APC

实现预算自动下达、执行及时反馈、激励灵活透明、智能分析进化，为成长型企业数据赋能、智能决策进行有效辅助。例如：某快速发展的连锁企业，通过对门店盈利模型的快速搭建，实现了线下四百多家门店盈利能力的实时滚动预测、门店运营数据的智能分析，从业务视角立体呈现了企业的财务数据，帮助企业规避了经营风险、提高了运营效率。

（2）融合应用场景的C1智答

“元年智答”打破传统的数据处理和分析方式，用类似百度搜索、微信聊天的社交协同方式大幅度缩短了用户与数据的距离。例如：通威集团应用基于自然语言理解、知识图谱和数据分析技术的智能交互助手，丰富了数据的展现形式，让决策更简单。

（3）业财融合的数据智能管理

基于数据治理、数据计算、数据建模、数据加工，开展多维度的数据洞察，让数据真正赋能业务和管理，为企业创造价值。例如：亚马逊利用机器学习算法进行动态定价，提升利润率。云南电信基于客户大数据进行客户收费和收入预测，开展客户流失预测。

通过元年云赋能企业数字化转型带来的改变：

第一，商业模式的变革，将企业的线下销售营销的过程转为线上。企业与客户的全方位触达，通过线上来进行交互，甚至让客户参与到产品设计和提供服务的过程当中。

第二，运营效率的提升，对内各业务领域数字化，打通数字断点，达成领先同行的运营效率。对外通过交易过程数字化，提高客户体验和满意度，提高上下游客户和供应商合作伙伴的协同效率。

第三，实时决策、智慧运营。元年云为企业构建强健的循环系统和神经传导系统 -- 企业中台，让企业在瞬息万变的市场竞争当中，迅速选择正确的方向，并且有效控制四肢执行。

以元年云的某客户为例，基于对语音识别、发票图像识别、自然语言交互引擎等人工智能技术的整合应用，将计划分析、费用、商旅、采购、税务整合到业务共享平台。通过计划分析，企业可连接后台数据与前台业务，构建战略、业务、财务一体化的管理体系，为管理层战略决策提供全方位的数据支撑；通过费用，企业可打通“申请-消费-报销-支付-入账”全流程，实现支出管控、费用报销、业财一体，实时洞悉支出状况，业务轻松决策。

通过采购，企业可打通财务与内外部供应商、客户之间的连接，实现采购的“互联网化”，达到“一点结算、一点支付、一点核算”；通过商旅，企业可打通并接入众多商旅平台及供应商，进行在线申请、在线下单、系统自动与预算关联到完成采购、统一结算；通过税务共享，企业可打通与税务机关之间的连接，实现税务数据信息的大集中，达到“一点开票、一点算税、一点看税。

最终打通了从业务、税务、财务之间的数据流程，通过互联网把客户和供应商有效地整合起来，形成一个完整的、全在线的闭环管理流程，提升采购、商旅、费用等环节的有效性和数据透明度，自动化的程度提高到接近100%水平。

国际领先，富有远见的前瞻者

对于企业而言，数字化需求一定会伴随着企业的成长而多样，因此数字化一定要有远见和弹性，前期规划要与公司战略相匹配，并在成长过程中不断创新。

成长型企业的发展需求包含已知与未知，未知需求是在自身层面不能预见和参透的，元年云作为“领航人”，依靠国内大中型企业行业经验和众多专业研发资源，打造前瞻”超适配“的数字化引擎，实现成长型企业向大型企业的华丽脱变。

• 咨询服务

元年作为一家同时提供管理咨询和IT服务的公司，积累了各行业2000多家大型企业集团的业务运营和经营分析方面的经验。元年云背靠母公司元年科技，研发体系和交付体系共享，资源充沛，可以更好为成长型企业做好规划，保驾护航，有效的将各行业中知名企业的成熟管理经验和实践传递给成长型企业，并长期支撑企业不断发展壮大。

• 技术创新

强化 " 两个先行 "（平台开发先行，技术开发先行），采用面向未来的主流架构，支持云原生，微服务，先进的前后端技术框架，让企业数字化建设站在时代前沿集成平台，开放平台，提供数据集成与系统协同能力，快速融合企业原有的IT资产，打造创新业务久经考验的技术底座，快速完善的升级机制，保证业务运行安全可靠。其中元年云计划分析平台技术源自Cognos，是国内唯一自主可控的世界级管理会计软件平台，其核心的内存多维数据库是支撑企业管理会计数据建模和高效计算的独特技术。

• 产品能力

帮助企业实现业财融合，打破系统边界，连接业务、财务、分析、决策，以数据为中心实现业务敏捷，及时响应市场变化。使得财务状况和经营成果的信息可以全面、动态、持续、实时地追溯至业务原因上，从而对企业生产经营活动的主体以及业务价值创造提供完整信息和全景分析。

元年云数字化管理平台全面助力企业成长，“智慧运营，数字决策”的综合能力入选艾瑞咨询《2021年中国企业级SaaS行业研究报告》“经营管理”板块代表性厂商。元年云秉持“业财重塑，数聚赋能“服务价值，创新再造业务、财务流程，富有远见的将数字聚合，通过宽能力、引擎、共享、分析对企业进行经营管理。

成长型企业度过认知数字化概念阶段，铸造了离散的数字盔甲；经历数字化转型改革时代，锻炼了坚实的数字肌肉；元年云率先揭幕企业数字决策新篇章，发育了智慧的数字大脑，以更高的锲合度和更强的运算力，帮助企业挖掘数据背后的价值，在行业中实现“弯道超车”。目前元年云累计服务5万家企业，用户数达168万，覆盖金融、工程、制造业、餐饮、专业服务、教育、软件开发等行业。

未来，元年云带领企业前瞻远行、聚数凝力，赋能企业管理决策力、成长竞争力，共同成为云数字化转型领导者。

近两年，国家在财务领域大力推行的发票电子化、无纸化归档是减少碳排放的重要方向，未来几年推进力度将持续加大。以电子代替纸质，可消除纸质发票和会计档案中产生的纸张消耗以及相应的印刷、快递、管理过程中的耗材，更加低碳环保，加速实现碳中和。

1.企业会计档案管理升级

在企业数字化、特别是财务数字化时代的大背景下，作为“业财资税”一体化管理的最后一个环节，会计档案载体的存储以及信息的共享，已成为企业高速发展的重要需求，电子会计档案作为企业的重要无形资产，需要得到良好的保管和使用。

过去，传统线下会计档案管理模式，为企业带来了高成本、高风险、低效率、低共享等一系列的问题。

现在，电子发票破冰出现，加速了无纸化归档进程，但由于信息系统跟不上发票电子化的步伐，很多企业无法做到报销“无纸化”，往往采取纸质+电子并存方式归档。

未来，归档趋势是电子化，会计凭证从纸质走向电子化的历程，说明电子化的趋势已经不可逆转，电子会计档案是电子会计凭证归档的最后一公里。

政策的驱动使得数字化财务系统建设发展进入快车道，电子会计档案是企业财务数字化转型的重要一环，无纸化时代，不具备电子档案管理能力的企业，将面临合规危机，甚至税局的重点关注。

2.元年云电子会计档案，遵照国家政策要求标准设计

电子档案系统建设于企业而言已经如箭在弦，但提及对归档的认知却有一个很大的误区，认为电子档案系统只要能够满足归档的功能即可。实际并非如此，电子发票等电子会计凭证在入账归档阶段必须要符合《会计档案管理办法》、《中华人民共和国档案法》等国家政策法规对对档案管理的要求，才算是合规的归档方式。

2018年4月，《文书类电子档案检测一般要求》（DA/T 70—2018）由国家档案局正式发布，明确了“四性要求”规定了文书类电子档案真实性、完整性、可用性、安全性检测的指标及实现方案。这对保证电子档案的四性在电子档案生命周期管理过程中具有举足轻重的作用。

满足四性要求需要同时满足真实性、完整性、可用性、安全性：

真实性指电子档案的内容必须要是真实的与原始材料没有任何不同；
完整性指电子档案的内容和信息没有遭受改动与丢弃的性质；
可用性指电子档案可以被使用、被检索；
安全性指电子档案的管理过程没有遭到人为的改动或者非法侵入的性质。

随着电子档案系列政策逐步落实，一套满足“四性要求”，解决电子文档数据在归档、移交、储存各环节中的四性检测的电子档案系统将逐步成为企业刚需。

元年云电子档案解决方案全面保障“四性要求”，通过元数据检测、影像文件检测、预览水印、下载水印、下载控制、电子签章、日志管理等强大的系统控制逻辑，支持档案管理对真实性、完整性、可用性、安全性的“四性”检测要求。

3. 元年云电子档案，会计资料智慧归档

在《国家档案局令第79号：会计档案管理办法》中明确指出了需要归档的会计资料，包含以下四种类型。

会计凭证：电子发票等原始凭证、记账凭证；
会计账簿：总账、明细账、日记账、固定资产卡片及其他辅助性账簿；
会计报表：月度、季度、半年度、年度财务会计报告；
其他会计资料：银行存款余额调节表、银行对账单、纳税申报表、会计档案移交清册、保管清册、销毁清册、会计档案鉴定意见书及其他具有保存价值的会计资料。

元年云电子会计档案管理系统，支持对接电子发票等上述各类型会计档案，全面满足国家规定与企业管理需求。

4. 元年云全新电子会计档案产品上线

通过建立电子会计档案管理平台，可以对财务会计档案这一企业战略性核心资源进行统一管理，达到会计资料的数字化、档案采集的自动化、信息存储的安全化、档案使用的自助化、档案管理的流程化，实现对全集团、各分子公司、各业务板块会计档案的有效利用，实现会计档案信息资源的共享，最大限度的发挥电子会计档案这一无形资产的价值和功效。

元年云电子会计档案系统，覆盖档案全生命周期，包括档案采集、归档、查询、借阅、应用、移交、销毁、清册等关键环节。

档案采集：自动智能采集，加速无纸化；
档案归档：自动归档，多维度标签追溯；
档案查询：多种查询方式，灵活高效；
档案借阅：一键借阅，对应凭证不迷路；
综合应用：档案专题应用，提高利用效率；
档案移交：预归档管理，在线移交建档；
档案销毁：明确权责，优化管理职能；
档案清册：追溯跟踪，记录各类清册信息。

5. 元年云业财资税一体化归档

• 快速接入企业自有系统，形成集约化管理

电子档案的核心是结构化数据，结构化数据分为：系统结构化数据和原始数据。系统结构化数据包含报销单据、发票、银行回单、凭证；原始数据包含文件、影像，比如原始纸质发票形成的电子影像文件，或银行PDF回单。

元年云提供开放平台的快速接入能力，与企业各业务系统（如ERP、OA、CRM）、财务系统（如金蝶、用友、浪潮、Oracle、SAP），资金系统（如用友NC、各大银行系统）、税务系统（如发票认证系统）等打通。

基于《会计档案管理办法》规定的业务系统的业务单据，财务系统的报销单据、原始凭证、记账凭证、账簿、资产卡片，资金系统的电子回单、余额调节表，税务系统的发票信息、纳税申报表，影像系统的各类影像单据等涉及的会计档案资料数据，采集到元年云电子档案系统中，建立关联，并且对会计资料分类存储、智能关联。

6.  与元年云应用无缝集成

• 使用元年云平台，一键归档全过程管理

企业依赖档案日常管理的业务系统用到元年云相关，如费用报销、采购、项目管理等，天然形成一体化电子档案管理。有了前置业务数据源的沉淀，转成在线化的一个电子档案的数据。

与元年云费用、采购、商旅、税务、计划分析等各产品线天然融合，自动完成从事前申请、采购处理、商旅预定、报销发起、发票验证、资金支付、凭证生成、总账报表、纳税申报、合并报表等会计资料自动归档。

由此支撑外部审计调阅，内部销售或采购部门在线快速查阅历史合同、发票等资料，既保障了数据的真实、有效、透明，又节省了财务整理采集档案的工作量，也减轻了企业保管档案的成本。

7. 元年云电子会计档案，成本节约估算（某企业）

元年云电子会计档案紧随国家档案无纸化的推进步伐，加速实现碳达峰与碳中和。一方面帮助企业节省人力投入、纸张耗材、存储空间等方面的经济成本；另一方面，档案全流程管理颗粒度更细、数据价值得到有效利用，赋能企业智慧运营。电子会计档案管理是数字化转型的必然产物，带领企业迈向更高的数字管理水平（High Level）。元年云跨越崇山峻岭，登高处必有欢呼声，数字化转型Say High。

关注”元年云“公众号领取完整电子会计档案解决方案。

每个财务都会遇到被老板要求提供费用分析报告的时刻，如何及时呈现出一份老板需要的报告，是让每个财务人员都苦恼的事情。

情景小剧场①：传统费用分析报告

传统费用分析方式不仅效率低下，且由于各个业务系统中存在分散数据和报表形成数据孤岛，数据分析起来过于表面，没有进行深入分析，对于管理层而言，辛苦一天做出来的报表，可能根本用不上。

情景小剧场②：智能费用分析报表

元年云费用分析报表，将企业费用支出情况通过移动端，PC端分析大屏展现，管理者可直观发现问题进行优化改进，同时系统支持数据下钻分析，能够找出数据之间的关联，赋能管理决策。

一．多维费用分析，助力管理决策

员工日常通过元年云系统内填制提交的报销，包含费用报销、差旅报销等信息，统一收集这些数据进行分析，实时展现相关费用执行进展，支持管理层决策和调整。系统预制的报表类型包含：费用执行分析报表、事前申请使用情况表、借款冲销查询表、业务单据查询列表等报表。

并通过权限控制来满足各级领导用户的查询需求，管理者可随时随地查看员工报销支出结构、预算实际执行情况。如现有报表无法满足业务需求，系统提供自定义报表能力，可按照用户个性化要求定制开发报表界面，报表可按不同粒度进行展示：人、组织、科目、项目、合同…

二．元年云费用分析报表特点

作为企业管理者你肯定遇到过以下这些问题？员工费用支出结构无法随时查看？预算编制与实际情况无法实时知晓？可视化效果单一，导致报表模板不能自定义，员工数据查看范围难控制？

元年云费用报销管理可视化报表，通过全景视窗、数据实时、分析准确、管理安全、溯源查询等差异化优势实行可行性分析，完美解决以上问题，为企业管理者提供实时数据支持，引导员工行为改善。

元年云费用分析报表具体以下特点：

• 企业预算执行数据汇总实时显示预算/实际执行率动态计算；
• 支出结构实时展现，科目、组织、人员多维分析；
• 费用趋势、排行、执行情况汇总展现；
• 部门、项目设置数据权限，限定报表数据范围，保证管理的安全性；
• 每笔费用可下钻分析，直至具体单据，溯源查询；
• 移动端/PC自适应，满足移动化办公需求；

三．元年云费用分析报表应用场景

①图形化展示数据报表

结构化数据可转为丰富的图形化展示，同时提供定制开发报表图形来满足各级领导用户的查询需求。系统内置多种形式的图表组件，如柱状图、折线图、散点图、饼图、雷达图、仪表盘、地图等，可智能化展现多维分析报表。

②多维度分析

通过对管理层及各级分子公司，部门的业务分析，梳理设计以使用者为核心的决策分析主题指标、可穿透下钻的多维分析跟踪体系和展示方案，确保数据可以穿透到底层、追溯到源头。如差旅出行分析，可对折扣、舱班、航线、差旅政策执行情况等多维度数据进行有效分析。

③部门费用排名

系统按部门场景分组设计表单，如：销售部、市场部、渠道部等，支持查看不同部门的费用排名情况，以及针对各部门的费用配比，只要后端数据发生变化，前端报表即可实时呈现。

④定期差旅分析报告

差旅管理的数据线索无处不在，包括公司全年的订票额度、平均价格水平、员工的出行轨迹、差旅选择的行为偏好等。元年云基于差旅大数据的在线差旅管理报告，实时展现企业差旅支出、节省与超支情况，并给予企业专业化差旅管理建议，便于企业及时调整优化差旅政策。

发票是财务收支的法定凭证、收付款凭证和会计核算的原始凭据,也是税务稽查的重要依据，必须由企业属地税务管理部门进行妥善管理，企业销项发票管理涉及到发票申领、分发、使用、归档、抄报税等诸多环节，还涉及到纸票、电票、空白票、蓝票、红票等诸多种类。集团性的公司由于业态多、业务量大，对数据准确性及时性要求都比较高，销项发票管理尤为重要。 

在手工开票、人工进行发票管理的情况下，发票数据在税务机关、企业、客户各方需要重复录入与管理，且存在较大的管理时间差，发票信息脱节，难以实时共享；发票管理成本高、风险大，销项发票开具流程长、操作复杂，专用设备管理等耗费大量资源；发票交付时间受地域等其他外界因素影响大，易给企业带来财务风险；发票管理不能满足财务核算“精细化”要求，大多数企业发票管理目前仍在采取“线下化”、“分散化”的方式管理，存在管理盲区，难以满足企业财务核算要求，发票（尤其是电子发票）的档案管理缺少有力支撑手段。

元年云销项发票管理解决方案

元年云销项税发票管理是指从发票领用、空白票分发，发票开具及打印、发票盘点等各种开票事项的全周期的管理，方便企业进行各类发票开具、库存信息的统计、分析，并可以与进项税发票管理模块结合，形成统一的发票开具、认证抵扣的全业务管理方式，帮助企业合理预测增值税税金资金流情况，均衡增值税税负。

元年云销项发票管理系统通过与企业内外部收入系统，包括销售、ERP、合同等业务系统无缝对接，直接从业务系统中获取销售数据，保证了数据的一致和准确，相关业务人员勾选需要开票的订单或合同，发起开票申请，开票信息自动传递给销项发票管理系统形成待开票数据，系统自动校验合同数据，根据开票要求直连税局防伪税控系统开具纸质/电子发票，电子发票通过邮箱的方式自动发送给客户，纸质发票可批量打印。

元年云销项税发票管理与业务系统、财务共享、税务共享继承，可以自动实时获取开票交易明细信息，同时支持与第三方防伪税控系统的自动对接，实现多种发票税目合并及拆分的机制，可以根据已打印发票的结果，自动生成发票作废/红冲的申请，在线提交审批，审批通过后进行发票的作废处理及红冲打印，并在开具销项发票的同时，将票面信息回传至财务核算系统中生成销项税额相关会计凭证。

元年云销售共享、财务共享、税务共享集成使用的宽能力能够帮助企业实现发票流、业务流、资金流、合同流、财务流的五流一致，完全杜绝发票虚开。

元年云销项发票管理应用场景

（1）销项发票纸电一体化随着电子普通发票的普及及电子专票的试点，越来越多的企业需要即开具纸票，又需要开具电票。元年云销项发票管理支持与各级各地税务系统进行对接，未申请电子发票的企业，也可通过元年云销项开票系统获取业务系统的销售信息与税控开票系统对接，实现系统一键开票，纸质发票批量打印。电子发票则可通过元年云销项发票系统实现7x24小时税控设备实时在线、稳定开票。

（2）集团化企业云上开票云年云销项发票系统，可以将集团性企业分散在全国各地的税盘托管在云上集中开票，系统支持全集团所有税控开票系统，无论是金税盘版还是税控盘版，无论是多服务器版、多单机版，还是服务器和单机混合，从而打破了异构系统壁垒，实现云上开票，通过一个平台看全、管全集团所有的销项发票。

（3）电子档案在线管理销项发票作为重要的交易凭证，云年云销项发票系统能将其自动转成电子档案数据，支撑外部审计调阅，内部销售或其它部门在线快速查阅历史订单、发票等资料，既保障了数据的真实、有效、透明，又节省了财务整理采集档案的工作量，也减轻了企业保管档案的成本。

（4）业财税融合元年云销项发票系统，通过对发票全生命周期的管理，能够跟踪每一张发票的来龙去脉，通过发票能够反查到该发票所涉及到的业务信息、财务信息、资金信息及纳税信息，真正做到业财税一体化管理，杜绝发票虚开，确保增值税销项税额的准确核算，严控企业的涉票风险。

同时每开出一张票，就能实时看到应缴增值税额和进项抵扣税额动态变化，财务可根据税额变化来管控业务、进行税务筹划。如看到销项税缴纳相较同期增多，可通过提前让供应商开票来增加进项抵扣额，避免涉税风险，真正实现业财税一体化，助力企业实现数字化转型。