同方全球人寿北京分公司始终秉承"以客户为中心"的服务理念，不断探索和创新服务模式。此次客服节以教育为主题，正是公司对市场趋势和客户需求的敏锐洞察和积极响应。随着社会经济的发展和人民生活水平的提高，家长们对子女教育的关注度日益提高，同方全球人寿北京分公司希望通过此次活动，为客户提供专业的教育咨询和指导，助力孩子们的未来成长。

活动现场，李振涛老师深入分析了当前高考志愿填报的形势和趋势，强调了合理规划志愿的重要性，并详细介绍了高考志愿填报的流程和技巧。他的讲解深入浅出、生动有趣，赢得了在场嘉宾的阵阵掌声。许多家长和学生表示，通过李老师的讲座，他们对高考升学规划有了更清晰的认识和更坚定的信心。

同方全球人寿副总经理彭勃先生、客户服务及体验部总经理赵敏女士、北京分公司副总经理朱晶晶女士、总经理助理许建先生等领导也出席了本次活动。朱晶晶女士在致辞中表示，今年是同方全球人寿扎根中国的第二十一年，也是北京分公司服务首都群众的第二十年。随着"同成长"教育服务品牌的发布，公司致力于为客户提供更加全面、深入的服务，共同促进社会教育的发展。

此次"同成长"教育专题讲座的成功举办，不仅展现了同方全球人寿北京分公司对教育事业的支持和贡献，也体现了公司在服务创新和客户关系建设方面的不断努力。未来，同方全球人寿北京分公司将继续秉承"以客户为中心"的服务理念，不断探索和创新服务模式，为客户提供更加全面、深入的服务，为孩子们的明天添上更加亮丽的色彩。

探索合资公司党建新模式，发挥战斗堡垒作用，助力乡村振兴

金融系统要胸怀"国之大者"，强化使命担当，以金融高质量发展助力强国建设、民族复兴伟业。同方全球人寿党支部坚持金融工作的政治性和人民性，服务乡村振兴战略落地，以党建引领金融助力乡村振兴走出新路径、开拓新局面。

同方全球人寿党支部与金叵罗村党支部共抓党建、共推乡村振兴新发展，积极促进双方党建互融互促，实现资源共享、优势互补。2023年5月，在党建共建基地创立伊始，同方全球人寿党支部书记王前进专门来到金叵罗村，与村党支部书记王义江就如何发挥"党建+金融"的带动效应，如何探索党建工作与金融服务的深度融合，进行了深度沟通。随后，同方全球人寿党支部书记王前进组织邀请各领域专家学者和媒体记者走进金叵罗村，进行实地走访、座谈研究，为金叵罗村的振兴发展献计献策。

为把金叵罗村建设成为红色基因的传承地、"两山理论"的践行地和美丽乡村的体验地过程中发挥自身积极的作用，同方全球人寿党支部通过一系列党建共建活动，将金融服务的触角延伸至金叵罗村的各个角落，并加入金叵罗村第十一生产队的组织序列和日常工作中，加强与村干部、村民的交流座谈，力争成为企业支持乡村振兴的新着力点。

激发党建"原动力"，积极引领乡村振兴的文化传承

随着城市化的进程发展，乡村文化逐渐被冲淡和遗忘，为了保护和传承乡村文化，党组织要发挥重要作用，加强对农村文化的保护和传承。金叵罗村是一片红色的热土，金叵罗人有着深厚的红色基因和家国情怀，在抗日战争、解放战争乃至抗美援朝战争期间，这里都涌现出了数不尽的先烈英模和支前模范的事迹。

为了更好的助力文化传承，深化党建赋能，同方全球人寿党支部借助设立在金叵罗村的密云区政协委员工作站和乡村振兴直播间，积极参与各项文化建设工作当中，配合金叵罗村打造乡村书房的"爱心书库"，为乡村儿童提供共享阅读空间，成为丰富村民精神生活的重要载体，让优秀的精神文化得以有效传承和颂扬。 

同时，同方全球人寿党支部精准发力，积极发挥党建联动效应，以支部党员为主体，围绕村民关注的话题，深入开展丰富多样的活动，不断丰富党建、金融、文化互联新形式，定期选派优秀党员走进金叵罗村，进行党建主题内容的分享交流，并组织同方全球人寿党支部党员对金叵罗村的红色历史进行深入学习。

坚持"以人民位中心"，推动消保、安全宣传工作走进乡村

同方全球人寿坚守长期主义，扎实做好消费者权益保护工作，积极推动构建"大消保"工作格局，深化将消费者权益保护工作纳入公司经营业务全流程，立足金融消费者八项权益，坚定保障金融消费者合法权益。在每年的安全生产月、"7.8全国保险公众宣传日"及防非宣传月等重要节点，同方全球人寿党支部都会选派优秀党员组成宣讲先锋队深入金叵罗村，以一个个生动的金融服务样本、安全事故案例，为村民进行细致的讲解，提升广大村民安全意识和金融权益保护意识，为乡村振兴提供有效助力与支持。宣讲先锋队作为支部与乡村的第一联络员，向村民传递金融风险及安全事故防范的专业知识，提升村民的防范意识，以加强金融知识普及与乡村振兴的深度融合。

践行"五篇大文章"，配合打造绿色乡村战略

随着乡村振兴进入高质量发展阶段，绿色转型已成为必然趋势，亟须普惠金融和绿色金融深度融合，充分发挥绿色金融对乡村资源的引导、配置和优化作用。2023年10月国务院发布的《关于推进普惠金融高质量发展的实施意见》提出，在普惠金融重点领域服务中融入绿色低碳发展目标，而绿色金融也将为乡村振兴注入可持续发展的不竭动力。

2024年6月，同方全球人寿党支部与金叵罗村第十一生产队进行党建共建交流，就金叵罗村参与北京市 "百千工程"示范村及零碳村的运作等问题进行合作推进的积极探索。金叵罗村的一系列低碳转型绿色发展规划，恰恰与金融保险行业坚持的做好金融"五篇大文章"不谋而合。会上，同方全球人寿党支部副书记史晓珊表示，同方全球人寿将与金叵罗村党支部协力共建，搭建平台、整合资源，依托多方力量融入金叵罗村的乡村振兴、绿色发展百年大计，以覆盖"双碳"达标为目的，精准定位乡村振兴助力切入点，点燃乡村振兴的党建红色"助推器"。

"直从萌芽拔，高自毫末始。" 同方全球人寿党支部将坚持"党建+"的模式思路，抓住时代机遇，践行金融企业使命，推动金叵罗村乡村振兴的快速发展，把党建引领贯穿到共建工作中、贯穿到乡村振兴过程中，持续提升组织治理质效，聚力形成"连点成线、以线带面、全域推进"的党建引领乡村振兴新格局。

北京2024年4月12日 /美通社/ -- 伴随普惠金融国家战略发展走过十年，同方全球人寿北京分公司始终坚持"以人民为中心"的发展思想，持续推进普惠金融保险高质量发展，为增强北京市民对普惠金融的认知度和获得感贡献力量。

焕新服务，暖心陪伴传递关爱

同方全球人寿北京分公司始终坚持"以客户为中心"的服务理念，不断优化提升服务质量和效率，通过优化服务流程、创新服务方式，为客户提供了更加便捷、暖心的服务，也将普惠金融的内涵通过服务进行源源不断的传递。同方全球人寿始终关注客户需求，为更好地帮助老年人解决运用智能设备上的困难，使老年人更好的享受智能技术带来的便捷，推出老年人专属线上线下相结合的服务模式。

同时，借助数字化力量，科技赋能不断提升理赔服务质效，通过"同易赔"理赔服务的不断优化让普惠的保险保障服务更好地满足客户需求，传递关爱，为客户的美好生活保驾护航。

消保为民，厚植金融共筑防线

同方全球人寿北京分公司始终高度重视规范和加强公司消费者权益保护工作质效主体责任，积极践行"以客为先，消保同行"的消保文化理念，将消费者权益保护全面融入到业务发展流程。

同时，在"普惠金融推进月"期间，同方全球人寿北京分公司积极开展消保宣传"五进入"活动，通过线上线下相结合的方式，广泛走进培训机构、社区等，面向小学生群体、老年人群体、新市民群体进行针对性的消费者权益保护教育宣传活动，宣传消费者权益保护知识，积极履行公众金融教育社会责任，唱响金融正能量。

合作聚力，构建"保险+养老服务"生态圈

为科学、系统地了解中国居民的退休准备情况，同方全球人寿联合清华大学经济管理学院中国保险与风险管理研究中心自2013年开始启动中国居民退休准备指数调研项目，已连续十一年发布《中国居民退休准备指数调研报告》。《报告》针对中国居民在退休准备方面的现状和存在的问题，提出切实可行的建议，为政府制定和完善相应的养老保险制度和政策提供专业参考，为企业制定和完善员工福利计划提供依据，也为消费者个人科学合理进行养老规划提供了巨大帮助。

红色引领绿色，助力乡村振兴发展

普惠金融进乡村、打通金融服务"最后一公里"，是普惠金融的重要一环，也是助力乡村振兴的重要力量。为积极响应国家乡村振兴号召，扎实推进监管有关工作部署，深入探索党建共建与支持乡村振兴的有效融合，同方全球人寿在北京市密云区溪翁庄镇金叵罗村设立了"同方全球人寿党支部乡村振兴党建共建实践基地"，积极加入金叵罗村第十一生产队，以"党建共建"为联结点，以"金融保险"为依托，多措并举全力助推金叵罗村乡村振兴工作，为描绘乡村振兴的美丽画卷贡献一份力量。

公益筑梦，创造社会价值

同方全球人寿作为公益事业的筑梦者，常年坚持开展在扶贫教育和助农等领域的公益活动，始终把社会责任放在重要位置。多年来，同方全球人寿北京分公司发挥保险大爱精神，积极组织员工参与公司各种公益项目，如"1份早餐"捐款活动、与江西省内脐橙基地品牌合作暖心助农活动，为持续创造社会价值而不断努力。

多层次产品，提升普惠金融覆盖面

同方全球人寿丰富多层次产品服务供给，提升普惠金融的覆盖面与可得性。近年来，不断创新普惠金融产品，例如疫苗接种医疗意外保险、多场景意外伤害保险等，在定期寿险、区域惠民保险、疫苗险、长护险、意外险等方面进行积极探索和创新研究，发挥企业社会经济责任，贡献保险力量。

在"普惠金融推进月"期间，同方全球人寿北京分公司线上线下融合，以网点及自媒体矩阵为宣传阵地，积极开展多种形式的活动，主动对接市场主体和人民群众的保险保障需求，广泛宣传普惠金融政策及产品，积极拓展普惠金融服务的深度、广度及力度，厚植民生福祉，为广大北京市民提供更加优质、便捷的金融服务，助力行业为人民群众带来更有获得感、幸福感的美好生活。

"高管讲消保"，带头讲消保 抓消保

同方全球人寿及其北京分公司管理层高度认同金融消费者权益保护是金融工作中最贴近人民、与人民联系最为紧密的领域，始终以规范和加强公司消费者权益保护工作质效为主体责任，指导建立"以客为先，消保同行"的消保文化理念，全面将消费者权益保护融入到业务发展全流程，坚定践行"诚信透明"的企业文化价值观。在"3·15"教育宣传活动期间，同方全球人寿总经理朱庆国先生亲自向社会公众解读"同方全球人寿2023年度消费者权益保护服务报告"，分享公司消费者权益保护工作成果，充分展示公司消保工作作为及担当，用公司消保工作实际成效向消费者回应公司消保服务承诺。

除此之外，同方全球人寿总经理朱庆国先生、副总经理彭勃先生及各分支机构总经理更是通过录制"总经理讲消保"视频、开展"总经理课堂""高管接访日"等教育宣传活动，阐释公司消保文化理念、宣传消保重要法规及消费者重要权益等内容，带头讲消保、抓消保，倡导全体员工提升消保工作站位，以高管之声扩大金融消费者权益保护教育宣传影响力。北京分公司副总经理朱晶晶女士亲自参与"3·15"风险提示短剧拍摄工作、"高管层说消保"线上宣教活动以及"高管接访日"等线下教育宣传活动，以分公司高管之声宣传消费者权益保护金融知识，提升金融消费者金融素养和风险防范意识。

探索创新教育宣传形式，线上线下有的放矢

同方全球人寿及其北京分公司积极建立消费者权益保护教育宣传体系。线上，公司充分利用自有宣传平台，通过官网、内网、官方客户端、企业微信等平台，布设活动主题和口号海报，并通过短信、热线语音导航播报提示金融消费风险信息，与全体员工、客户共同启动"3·15"金融消费者权益保护教育宣传活动。

同时，活动期间公司围绕"金融消费者八项权利"、"适当性消费原则"、"金融政策法规"、"反保险欺诈"等主题内容，有计划、有节奏地通过微信公众号、视频号、微博、抖音、哔哩哔哩、小红书等官方自媒体账号，面向社会公众发布原创金融知识科普、以案说险、风险提示图文等；并积极创作和发布由营销员主讲的消保科普短视频，从销售人员的视角传播保险金融知识及风险提示，以更直接、高效、实用的方式向消费者进行教育宣传，多措并举向消费者提示消费风险，倡导理性消费观念。

线下，同方全球人寿充分发挥全国营业网点的教育宣传主阵地作用，在全国43个营业网点均布设了"3·15"主题公众教育区。同时，各营业网点还设"金融知识宣讲员"，主动为每一位到访消费者提供细致的消保知识宣讲服务，提升到访消费者的金融服务体验感和获得感。活动期间北京分公司持续面向柜面来访消费者开展消保金融宣教活动，并逐步按照监管要求开展"五进入"线下宣教活动，切实提升金融消费者金融素养和风险防范意识，增加人们保险幸福指数。

此外，同方全球人寿还借力外勤队伍的力量，组织外勤团队担当"金融知识宣讲员"志愿者，充分发挥外勤团队"人数多、知识专业强、辐射范围广"的特点，在活动期间与客户业务接洽过程中向客户宣讲八项权益、产品条款、产品说明、重要风险提示等内容，将教育宣传融入业务流程，展现同方全球人寿诚信、专业的服务形象，传递公司保护消费者权益的态度与担当。活动得到全国各地内、外勤志愿者的积极响应，并获得客户的充分认可。北京分公司精心选择10名"金融知识宣讲员"，从销售人员的视角以更直接、高效、实用的方式进行教育宣传，活动期间，持续主动面向柜面来访消费者及社会公众开展金融宣传教育活动，为推动行业诚信文化建设、构建和谐金融环境贡献自己的力量。

同方全球人寿还结合商圈地区年轻人、新市民等群体特点和金融学习需求，将联合多家金融机构在深圳福田核心商区共同开展"进商圈"教育宣传活动，创设"金融消保不迷航"主题沉浸体验消保互动展区，北京分公司积极推广总公司统一原创的沉浸体验消保互动展区，通过多个消保主题趣味互动游戏与消费者进行深度互动，让消费者在游戏答题互动的趣味闯关升级过程中吸收消保知识，了解金融消费风险和防范技巧。

推动金融纠纷多元化解 积极解决消费者诉求

同方全球人寿及其北京分公司积极通过官方平台宣传金融纠纷多元化解机制，向消费者介绍多元化解机制的优势，引导消费者正确运用多元化解机制解决诉求，维护自身依法求偿权。同时，同方全球人寿建有"信、访、电、网"等多样化投诉及咨询渠道，在官网、官方客户端APP、微信公众号、营业场所等显著位置公示投诉维权电话、投诉流程信息，持续畅通消费者诉求反馈渠道。

同方全球人寿及其北京分公司高度重视消费者权益保护教育宣传工作，坚定践行"以客为先，消保同行"的文化理念，对内继续根植消费者权益保护意识，提升员工消费者权益保护工作能力，对外不断探索创新教育宣传形式和内容，为消费者提供更加优质、便捷的金融消保教育宣传资源。同时，公司也将继续积极践行社会责任，为推动行业诚信文化建设、构建和谐金融环境贡献自己的力量。

上海2023年9月6日 /美通社/ -- 从2003年于上海创立，到如今跨越全国13个省市的近50家分支机构；经营总资产从1.58亿增长至322.70亿元……这是"二十及冠"的同方全球人寿为自己的"成年礼"交出的成绩单。2023年9月5日，同方全球人寿以"美好生活 更多可能"为主题，在上海举办"20周年庆典"，回顾过往峥嵘岁月，为长期服务楷模员工进行颁奖，并隆重开启新征程，重磅发布全新战略规划，全面升级公司动力引擎，正式拉开跨越式、高质量发展的新序幕。

活动现场，外方股东荷兰全球人寿保险集团（以下简称荷兰全球人寿）首席执行官兼执行管理委员会主席Lard Friese，国际业务首席执行官兼集团经营管理委员会委员Marco Keim，资产管理业务首席财务与转型官Damiaan Jacobovits，国际业务首席战略官及业务发展负责人Curtis Chen；中方股东同方股份有限公司（以下简称同方股份）党委书记、董事长韩泳江，总裁、党委副书记李成富，党委委员、副总裁、财务总监梁武全，同方创新投资（深圳）有限公司总经理刘威；以及同方全球人寿保险有限公司（以下简称同方全球人寿）董事长王林，总经理朱庆国等嘉宾领导共同出席，送上祝福和期许。此外，总分全体员工通过现场直播观看，共同回顾公司二十载发展历程，见证同方全球人寿崭新征程的开启。

合志同方，绘就廿载宏伟长卷

2003年，荷兰全球人寿进入中国保险市场，出资成立了同方全球人寿。随后，自2005年北京分公司、江苏分公司相继成立起，搭乘中国保险业飞速发展的快车，同方全球人寿正式开启了全国业务布局。2014年，随着同方股份成为新的中方股东，同方全球人寿开启"二次创业"，发展进一步加速。

在这20年里，同方全球人寿在"价值成长"发展理念的指导下，经营业绩稳步提升，市场规模继而壮大，业务版图持续扩张，治理结构不断完善。尤其是2015年以来，公司新单业务实现了7倍增长，长期业务保单持续率90%以上，持续六年盈利，连续多年获得监管部门风险综合评级A类及以上，充分体现了公司偿付能力风险持续稳定在低风险水平并保持着充足的资本状况。

"同方全球人寿的每一步发展都离不开监管部门和股东双方的信赖与支持，正是得益于双方股东对‘价值成长'战略的不谋而合，同方全球人寿才能保持定力，实现高质量可持续发展"，同方全球人寿董事长王林在致辞中分享道。正是因为外方股东荷兰全球人寿百年寿险经验的传承，以及中方股东同方股份领先科技能力的加持，才使得同方全球人寿始终保持良好发展势能，稳健发展。

荷兰全球人寿首席执行官兼执行管理委员会主席Lard Friese表示，荷兰全球人寿素来重视中国市场，早在1999年便在清华大学设立保险教育专项基金，助力中国保险人才的培养；2003年正式进入中国市场，出资成立同方全球人寿，并持续注资，为其业务发展源源不断地注入新动能；2020年荷兰全球人寿提出新战略，确定全球业务发展专注于包括中国在内的三个成长型市场，更是将中国保险市场视为未来战略发展布局的重要一环。此外，荷兰全球人寿去年提出了"帮助人们成就美好生活"全新宗旨，并在全球充分践行该宗旨。在中国市场，人口老龄化愈加严重，而荷兰全球人寿在长寿风险研究、养老金融服务等领域拥有丰富的全球经验，这将更好地赋能同方全球人寿在养老业务领域的发展，为本土客户提供更加完善的养老解决方案，帮助他们成就美好生活。

同方股份党委书记、董事长韩泳江也在庆典上送上了祝福并表示，同方股份26年间成功走出科技成果产业化道路，并在核技术应用、智慧能源、数字信息、科技创新等四大核心主业方面取得了优异的成绩。"科教兴国、产业报国"是同方人不变的初心，"科技服务社会"是同方人永远的责任，"科技创新的引领者"是同方人不懈的追求。作为合资公司，希望同方全球人寿以"金融服务人民"为初心，以"满足人民群众日益增长的金融需求"为责任，以"成就人民群众美好生活" 为不懈追求，带着情怀做好金融服务，带着金融力量解决社会痛点，带着责任服务社会百姓，让金融服务真正下沉，回归实体经济和社会民生。

同方全球人寿中外股东在公司经营及发展理念上"合志同方"，以及近年来的连续注资，为同方全球人寿的成长提供了强劲动力，使其能在"价值成长"的长跑中拥有源源不断的资源支持。

战略优化，谋篇布局向未来

立足新起点，迎势启新程。仪式上同方全球人寿董事长王林、总经理朱庆国携中外方股东领导，共同启动了20周年再启航装置，寓意同方全球人寿将以更加昂扬的姿态开启新征程。

面对前方更多的挑战与机遇，更多的发展和可能，同方全球人寿总经理朱庆国在庆典上分享了未来公司战略发展蓝图，并将其归纳为"一份初心，两大认同，三重激活"。

"同方全球人寿将继续以‘成为中国最值得推荐的人寿保险公司'为愿景，而这也是公司自成立以来的初心所在。以此为方向指引，充分践行"以客户为中心"经营策略，以客户多样化的需求为出发点，持续突破创新，为客户提供更加完善、精准、专业的风险保障方案，帮助他们成就美好生活"，朱庆国表示，"‘成为中国最值得推荐的人寿保险公司'不仅需要客户的认可，我们也要秉承合作共赢的真诚态度，获得营销员内部合作伙伴以及银行、经代公司、网销平台等外部合作伙伴的认可，即两大认同。"

随着朱庆国对全新战略的深度讲解，同方全球人寿的战略发展前景也愈加完善且清晰，但战略蓝图的实现却难一蹴而就。朱庆国进一步分享，"要实现一个初心，两大认同，我们需要三重激活，即专业的渠道建设、优质的‘产品+服务'解决方案、高效的平台化能力"。

首先渠道要做强做大，对内，同方全球人寿通过优增优育优客体系，打造长寿时代高品质、强专业的金融生活规划师团队，以制定全面财务策略支持客户的整体人生旅程，并打造更易成功的寿险创客平台，为新时代下个险营销人员提供发展的新路径，帮助他们不断获得职业成长，实现自我价值；对外，同方全球人寿坚持以价值为导向，推进银保、经代等多渠道协同并进，保持多元发展势能。通过与优质银行和经代公司的深度合作，共享客户资源，并借助各自优势，协同客户经营，提升客户体验，促进各合作方以及客户等利益相关方的多方共赢。

而在打造"产品+服务"综合优势方面，同方全球人寿将聚焦财富、养老和健康三大业务领域，打通医疗、健康管理、养老、财富管理等行业壁垒，加强产品研发和服务升级力度，致力于构建客户至上、引领创新的综合保障方案，满足客户人生各阶段的健康和财富管理的多元化保障需求。不仅如此，公司将通过提升在投资、产品营销、核保等方面能力的建设，以进一步推动产品供给端的全面升级提质。

此外，固立身之本的同时，也需要强成事之基。未来，同方全球人寿将进一步优化组织结构，强化矩阵式管理模式，推动总部从管控型向赋能型、服务型大平台的转化，提升分支机构属地运营能力，打造一个快效率、高敏捷的组织体系，以最快速度响应市场和客户需求变化。

上下齐心，锚定未来创新发展

此次庆典特意安排了一个富有深意的环节，即对公司司龄15年及以上的长期服务楷模员工进行了现场表彰和嘉奖。颁奖后，双方股东领导还就员工关心的公司热点问题进行一一解答，反映出同方全球人寿一直以来对人才发展的高度重视，关心全体员工的"心之所想，心之所向"。

回顾同方全球人寿二十年的砥砺奋进，每一步发展都离不开员工的努力拼搏和奋发向上。公司也始终高度重视人才培养，围绕整体战略和人才策略，通过建立完备的薪酬制度和员工福利体系，搭建成熟的员工培训发展平台，营造优质的工作环境等举措，打造了一支具备年轻化、数字化、高绩效化、创业化特征的高素质人才梯队。这使得同方全球人寿的人才发展战略得到了社会各界的高度认可，在颇具影响力和关注度的人力资源管理卓越大奖（HRoot Awards）评选中，一举荣获 "2022大中华区卓越雇主"奖，给公司上下全体员工增添了发展的信心和动力。

作为同方全球人寿发展的基石，全体员工给予了公司更多的信赖与支持，坚持以勤勤恳恳的工作态度服务公司多年，形成了员工与公司互相促进、共同成长的良好局面。

新程辽阔，奋楫远航。随着中国保险业高质量发展的转型和稳步推进，同方全球人寿站在新的起点，将以"成就人们的美好生活"为己任，不断提升产品创新能力、客户服务水平，坚定地向着"成为中国最值得推荐的人寿保险公司"的愿景阔步迈进。

北京2023年7月23日 /美通社/ -- 7月23日，同方全球人寿2023年客服节欢乐健康跑活动"奔赴美好，与冠军同行"于北京奥林匹克森林公园拉开帷幕。活动特别邀请马拉松世界冠军孙英杰女士现场传授无伤健康跑秘籍，吸引共计百余名跑步爱好者参与。

"奔赴美好，与冠军同行"欢乐健康跑活动是同方全球人寿2023年客服节线下主题活动，分别于北京、杭州、烟台三地接续举办，邀约世界马拉松冠军与客户零距离互动，分享学习独特无伤健康跑秘籍，旨在聚焦健康生活，邀客户亲身体验积极健康、乐观向上的运动理念，与客户携手奔赴美好生活。

活动伊始，北京分公司总经理蔡哲惟先生在启动仪式致辞中回顾公司二十年心路历程，阐述公司经营服务、康养服务和健康管理理念，并宣布欢乐健康跑活动正式启动。

同方全球人寿副总经理彭勃先生发令起跑，一声令响，孙英杰女士作为带跑教练，带领参与者开始5公里欢乐跑之旅。跑步过程中，孙英杰不断指导跑者无伤跑姿，示范步频、配速、呼吸节奏、手臂摆幅等跑步技巧，分享无伤健康跑的理念心得。参与者们与冠军一道挥洒汗水，共同感受健康运动带来的充实和愉悦。在冠军的引领下，大家冲过终点，轻松完成5公里长跑。

跑后孙英杰引领大家进行跑后拉伸，传授运动损伤防护和跑后恢复技巧。拉伸完成后进入幸运跑者颁奖环节，将活动的氛围推至高潮，活动参与者亲密交流，分享跑后心得。

此外，本场活动也是同方全球人寿开展消费者权益保护宣传的平台，在活动过程中融入了多个消保元素，制作了多个结合客服节活动主题的消保宣传物料，面向活动参与者和奥森公园内跑步运动爱好者积极开展消保理念宣传。"超越风险，跑出精彩"，通过本次活动，同方全球人寿将健康运动主题与消保宣教主题完美契合，取得了良好宣传效果。

本场活动仪式在奥森公园南园宣言广场举办，除孙英杰女士外，同方全球人寿总公司副总经理彭勃先生、客户服务部总经理赵敏女士、北京分公司总经理蔡哲惟先生、副总经理朱晶晶女士、总经理助理许建先生等公司管理层也莅临现场，与客户共享夏日健康盛宴。

同方全球人寿2023年客服节欢乐健康跑北京站活动的开展，让参与者受益良多，也让更多人了解了同方全球人寿，了解了消费者权益保护知识，传播了健康运动，美好生活的生活态度，活动取得了圆满成功。

奔赴美好，与冠军同行！同方全球人寿2023年客服节欢乐健康跑杭州站、烟台站精彩继续，敬请期待！

北京2023年4月17日 /美通社/ -- 合作谋发展，聚力创共赢。4月13日，荷兰全球人寿保险集团（以下简称"荷兰全球人寿"）及其在华合资公司同方全球人寿保险有限公司（以下简称"同方全球人寿"）与清华大学经济管理学院捐赠签约仪式在清华大学校园举行。荷兰全球人寿将在未来五年向清华大学经济管理学院捐赠200万元人民币，旨在深化企校融合、创新企校合作模式，在长寿时代下，为中国居民提供可复制、可推广的退休准备模式和范本；为保险行业高质量发展提供人才培养计划和智力支撑。这是继近期中国释放持续扩大金融开放、加大吸引外资力度的积极信号后，首家外资企业与中国高等学府通过企校合作深度参与中国保险市场，为中国养老产业及保险行业发展共探新路径。

清华大学经济管理学院副院长何平、清华大学经济管理学院中国保险与风险管理研究中心主任陈秉正、荷兰全球人寿国际业务首席执行官Marco Keim、同方股份党委委员、财务总监梁武全、同方全球人寿董事长王林、总经理朱庆国等人出席签约仪式。

坚定在华发展信心 外企深耕中国市场

长期以来，荷兰全球人寿一直将中国视为重要的战略市场，并坚定在华发展信心，不断加大在中国的战略布局。得益于中国改革开放的国策，同方全球人寿成为中国加入WTO后首批获批的中外合资寿险公司。在深耕中国保险市场的20年间，荷兰全球人寿还持续出资设立了合资基金公司、保险经纪公司、全资投资公司等金融机构。作为本次仪式捐赠方，荷兰全球人寿国际业务首席执行官Marco Keim首先发表致辞，他表示，"随着世界人口老龄化趋势的加深，我们必须拥抱长寿，为提高人们的退休准备水平提供所需的金融解决方案。荷兰全球人寿在长寿风险研究方面有着丰富的经验。在同方全球人寿成立20周年之际，向清华大学捐赠200万元将用于支持与长寿相关的前沿研究和保险人才的培养，利用荷兰全球人寿在寿险领域的专业性更好地参与中国保险业的建设和发展。我们将持续深耕中国市场，在与中国经济同频共振中寻求更多机遇，也非常期待以百年寿险经营和养老金管理的经验为更多中国客户提供更好的服务和更优的养老金融解决方案。"

随后，清华大学经济管理学院副院长何平对远道而来的荷兰全球人寿的领导们表示热烈的欢迎，他在致辞中表示，"清华大学与荷兰全球人寿可谓是渊源颇深，早在1999年，清华大学获得了荷兰全球人寿一百万美元的捐赠，成立了保险教育专项基金。自此，清华大学经济管理学院有了自己的保险专业。志合者，不以山海为远。友好合作的纽带让我们的情谊跨越千里，历久弥坚；也将不断迈上新台阶，共赴光明未来。"

成就美好生活  康养服务破局老龄化

同方全球人寿总经理朱庆国在随后的致辞中表示："同方全球人寿秉承外方股东荷兰全球人寿‘帮助人们成就美好生活'的宗旨，在与清华大学经济管理学院数十载的合作中，我们不倦前行，收获了诸多成果，特别是《中国居民退休准备指数的调研项目》，对唤起社会各界对养老问题的关注、提升国民自身养老准备意识、政府部门制定和完善养老相关政策、商业机构探索养老领域等具有非常重要的积极意义。未来，同方全球人寿将全力以赴支持本次合作项目的落地，特别是继续推进《中国居民退休准备指数调研项目》，为我国应对人口老龄化问题建言献策；为公司的可持续发展注入新动能；更好地释放聚合效应，为保险业高质量发展添砖加瓦。"

作为荷兰全球人寿在中国相关项目的直接承接推动方，同方全球人寿将"企校合作"视为企业发展的重要战略之一。2007年，同方全球人寿资助"清华大学保险学术论坛"；2013年携手清华经管学院合作探索国内养老市场，连续九年发布《中国居民退休准备指数调研报告》；2016年，资助清华大学五道口金融学院成立"中国保险与养老金研究中心"，通过持续的思想碰撞与躬身实践，进行着保险创新。

得益于荷兰全球人寿的国际视野与清华大学的学术研究高度，同方全球人寿在今年公司成立20周年之际推出了"全+"康养服务，将保险、医疗、健康、养老等多领域资源整合，打造 "医、药、检、护、养"五大需求场景。在应对国民多元的养老需求方面，针对性地提出以"1个养老顾问+2个养老方式"为基础的养老服务体系 -- 全家养，涵盖养老服务咨询、居家养老、机构养老等方面的服务内容，满足老年群体多样化需求。凭借优质的服务品质及创新服务能力，"全+"康养服务被《中国银行保险报》评选为"服务创新奖"。

签约仪式现场，荷兰全球人寿、清华大学经济管理学院代表双方签署了捐赠协议。根据协议，未来荷兰全球人寿、同方全球人寿、清华大学经济管理三方将充分利用各自优势资源，在学科研究、养老保障、人才培养等方面建立深度合作关系，共同搭建企校交流与合作的平台，为保险行业高质量发展做出贡献。

在3月13日至3月19日教育宣传周活动期间，同方全球人寿北京分公司结合业务特点及消费者需求，坚持"以客为先，消保同行"的理念，聚焦重点内容，开展一系列线上、线下宣教活动，注重提示消费者关注保险消费风险，了解自身保险消费权益，与消费者共创良好的保险市场环境。

消保同行，护航美好生活

宣传周期间，通过公司官网、官方微信等线上自有渠道开展各类通俗有趣、简单易得的宣教活动，如"保护"微剧本杀沉浸体验赢好礼互动、"浅险易懂"保险科普动画短视频、"消保锦囊秒知"日签、保险消费风险提示等。通过各种创新、有趣的线上活动提升消费者风险识别意识，搭建线上宣传阵地，着力推进金融知识宣传，营造良好的金融消费环境。

拓展宣教，防范金融风险

线下积极拓展宣传教育展示，包括在前台及职场各区域设置教育宣传专区，摆放充足的宣传资料，通过宣传海报、风险提示宣传册、滚动播放宣传教育视频等方式做好金融消费者风险提示和教育宣传，帮助消费者远离非法金融活动侵害。

此外，同方全球人寿北京分公司积极开展各渠道业务人员消费者权益保护专项培训，通过集体宣讲、案例宣导等方式，增强业务人员消费者权益保护意识，展现诚信、守正风貌，使业务人员成为消费者风险防范的守护人。

关怀备至，传递金融温暖

宣传周期间，同方全球人寿北京分公司聚焦"一老一少"的金融知识教育宣传需求，通过进社区、进校园等形式，开展有针对性的教育宣传活动，帮助消费者更好的维护自身权益，共同增强金融消费信心，用行动诠释保险行业的爱与责任。

3月15日，同方全球人寿北京分公司宣教小组在分公司总经理蔡哲惟先生的带领下走进多个社区，专业耐心地为老年人群讲解金融知识，结合当前金融诈骗的风险点，进行了代办保险、文玩收藏、养生保健等骗局的风险提示，帮助老年人群强化风险防范意识。针对学生群体，宣教小组走进大学校园，向学生宣传金融知识，进行校园贷款、过度理财的风险提示，帮助学生群体加强对于保险及其他金融产品的认识，树立良好的风险管理理念，规避消费风险。

走进新市民，关爱守护零距离

为让金融服务精准赋能首都新市民美好生活，不断提升新市民获得感、幸福感和安全感。同方全球人寿北京分公司深入餐饮、快递等服务行业，针对"新市民"群体关心的内容，讲解保险专业知识，进行"代理退保"诈骗案件的宣导，增强"新市民"群体的消费信心，传递保险行业的温暖与关爱。

同方全球人寿北京分公司积极落实推进消费者权益保护教育宣传工作，持续传播行业正能量，与消费者并肩前行，携手共创更加美好的保险消费环境，不断为消费者提供更具温度的消费体验。

1月12日，同方全球人寿在其20周年司庆启动之际，重磅上线全新服务体系和品牌 "全+"康养服务，涵盖健康服务"全家康"和养老服务"全家养"两大板块，打造 "医、药、检、护、养"五大需求场景，致力于满足客户及家庭全生命周期的多元需求。臻心守护客户及其家庭，共创更多可能，共筑美好未来。

搭建"全家康"全方位健康管理平台

"全家康"搭建全生命周期健康管理平台，以优质医疗资源、药品选购、体检方案等特色，一站式解决星级客户健康需求。

在就医方面，"全+"康养服务为客户提供7*24小时全家健康守护，医疗资源一手掌握，轻松解决"看病难"。该服务包含平均临床经验10年的全职全科医生超300人，具备处方权，可协助整理病人，提供专业在线视频问诊、咨询和指导；7*24小时服务，9秒全球速联；同时可提供2000+权威医院专家会诊，一键链接优质医疗资源等特色。

在购药方面，"全+"康养服务打通从问诊、线上开处方到送药到家的全流程服务，一键下单送药上门，省时身心又省钱。具体来说，下单购药，核心城市最快 28分钟送药上门；万元限额内可享最高100%药费报销；超22400种可选药品。

在体检方面，"全+"康养服务科学合理体检方案设置，高标准、高质量的全国体检机构及部分公立医院一站式预约，定期了解健康状况，早预防、早发现、早治疗。该服务体检网络覆盖全面，高发疾病风险筛查项目更全，VIP通道享受尊贵服务体验。

除此以外，"全家康"还搭载了其他服务项，如专家门陪诊，住院/手术安排、就医绿通、专家到府等，快速响应星级客户多维度的健康医疗需求。

 提供"全家养"多层次养老解决方案

在老龄化程度日趋加深，多元化养老需求不断涌现的当下，同方全球人寿"全+"康养服务品牌积极响应国家应对人口老龄化战略号召，结合与清华经管学院中国保险与风险研究中心连续10年调研中国居民退休准备指数的经验，链接优质护理及养老服务资源，结合客户养老痛点，为星级客户提供以"1个养老顾问+2个养老方式"为基础的全面养老服务体系，为长者提供舒适、温馨、安全、幸福的品质养老选择。

养老顾问，引进荷兰、美国、日本等国际化养老服务理念，以提升长者生活质量为目标，由自建的专业养老顾问服务团队，为长者提供养老服务咨询及方案。

居家养老，覆盖上门医疗、护理、生活服务资源。适老化居家环境改造，打造安全舒适的老年生活，让长者享受更舒适，更便捷，更安全的居家养老生活。

机构养老，严格筛选优质养老服务机构，公司战略直签合作商，推荐对接品质养老服务机构，由专人协助从了解到入住全流程，全面伴随星级客户乐享美好长寿时光。

近年来我国深入实施健康中国战略，医养结合政策不断完善。此次同方全球人寿凭借自身优势，基于康养领域的深度耕耘，进行康养生态布局，积极发挥保险公司特色，利用数字科技能力，推出"全+"康养服务品牌，既满足了客户对多元化康养生活的向往，也体现了公司为社会创造更多美好的可能。同方全球人寿始终致力于成为健康险的领航者和养老服务的探索者，在服务国家民生战略的同时，也将努力开辟属于自己广阔的蓝图。

上海2023年1月12日 /美通社/ -- 廿载初心如磐，新程同心共赢。1月12日，"美好生活 更多可能"同方全球人寿20周年庆启动暨服务品牌发布会圆满举行。会上揭晓了公司20周年庆的主视觉和logo, 全面启动了公司20周年庆系列庆祝活动，并重磅发布了献礼20周年的全新服务品牌——"全+"康养服务。同方全球人寿董事长王林、总经理朱庆国、副总经理彭勃出席发布会并分别发表讲话，发布会以线上直播的方式，邀请公司内外勤人员、客户，以及社会各界人士共同见证这一具有重要意义的历史时刻。

同心：向阳而生，合力共生共赢

岁月见证成长，时光镌刻辉煌。发布会伊始，同方全球人寿董事长王林回顾了公司成立20年以来的奋进征程，特别是2015年二次创业以来，各项经营稳步提升，市场规模不断壮大，业务版图持续扩张。截至2022年11月，公司的资产规模已近285亿元，为全国逾百万客户提供周全的保险保障。

20载荣耀绽放，共生共赢方为经"赢"之道。王林认为，公司的发展离不开双方股东的信任和支持、每一位合作伙伴的陪伴和相知、每一位客户的认可和信赖、更离不开每一位同方全球人的奉献和拼搏。正是多方的"合志同方"，成就了同方全球人寿的可持续发展之路，尤其是外方股东荷兰全球人寿（Aegon）与中方股东同方股份（THTF）的鼎立支持，多次为公司注资，全力支持公司发展，才使得同方全球人寿获得持续快速成长的动能与燃料。                                                                  

展望下一个二十年，王林表示，同方全球人寿将依旧秉持"价值经营"的发展理念，坚守保险保障的初心，以客户为中心，为他们提供更专业、更优质、更有温度的产品和服务。同时，公司将以成就人们的美好生活为己任，坚定地向着"成为中国最值得推荐的人寿保险公司"的愿景持续迈进，将公司打造成为中国寿险行业基业常青的百年老店！

同向：锚定"美好生活"，启航"更多可能"

同方全球人寿总经理朱庆国在发布会上正式启动20周年庆，并发布了周年庆主题"美好生活 更多可能"及视觉体系。朱庆国诠释道，外方股东荷兰全球人寿也于近期提出全新宗旨"Helping people live their best lives"，20周年司庆主题"美好生活 更多可能"与股东宗旨呼应，寓意共同为各个利益相关方的美好生活保驾护航。而20周年视觉设计，朱庆国表示，主视觉整体采用元宇宙设计元素，符合公司20周年朝气时尚的风貌，也寓意公司以科技赋能保险发展的策略，而以同方全球人寿logo的红蓝斜方体为核心，周围波纹环绕形似轨道光环，寓意人生跑道，同方全球人寿始终以客户为中心，为客户提供覆盖全生命周期的保障方案。

而为感恩回馈广大客户多年来的支持与认可，朱庆国在发布会上宣布了同方全球人寿盛大开启20周年系列献礼举措，推出覆盖养老规划、财富管理、子女成长、健康保障等多维度，满足客户各人生阶段不同保障需求的系列产品，并预告涵盖与清华大学经济管理学院中国保险与风险管理研究中心的长期战略合作、与荷兰皇家莫瑞泰斯美术馆的跨界合作等诸多20周年的重大活动与重要合作项目，与大家共享周年庆的喜悦与精彩。

迎势而上，启幕新程。立足新起点，朱庆国在发布会上还分享了公司未来三年的战略发展规划蓝图与目标。他表示，未来三年，同方全球人寿经营发展的关键词将聚焦在"价值"、"敏捷"和"生长"。公司将继续以"价值经营"为导向，持续为股东创造价值、为客户增加价值、促使员工贡献价值、与社会分享价值；同时，充分发挥以市场立身的敏捷优势，面对瞬息万变的市场环境，以客户为中心，快速响应客户需求；而更重要的是，公司需要通过不断优化人才组织结构、加大多元化投资、提升智能化运营，以不断促进公司的敏捷经营和价值成长。

同行：悦享美好，"全+"康养服务献礼20年

作为此次发布会的重头戏，同方全球人寿副总经理彭勃在直播现场重磅推出了"全+"康养服务体系和品牌，"全+"康养服务体系涵盖养老服务"全家养"和健康服务"全家康"两大板块，覆盖"医、药、检、护、养"五大客户需求场景，为客户及其家庭提供全生命周期的陪伴及全方位的保障。

全新推出的服务体系立足客户需求，聚焦健康医疗、养老服务，凭借专业服务团队、优质医疗资源、品质养老服务体验，打造具有市场竞争力的精品服务，持续提升客户体验，更为高净值客户提供专业财富管理服务，涵盖信托、法律、税务等方面，以整合资源优势全面服务高客。

健康就医方面，"全家康"服务为客户搭建了全生命周期健康管理平台，从健康咨询到疾病预防到线上线下就医问诊，一站式解决客户健康服务需求。"全家康"为客户提供全家健康守护、随时随地视频问诊。300+全职全科医生7*24小时一键呼叫，在线为客户提供常见疾病的诊治、健康咨询等专业指导。全国2000+权威医院专家在线预约，为客户提供专家视频诊疗服务，解决找专家难、地域限制等问题。"全家康"还打通了从问诊、线上开处方到送药到家的全流程服务；线下安排就医协助，全国覆盖800+三甲医院；提供科学合理的年度体检方案，为客户提供高标准、高质量的体检服务。

养老服务方面，"全家养"养老服务引进荷兰、美国、日本等国际化养老服务理念，以提升长者生活质量为目标，由自建的专业养老顾问服务团队，为长者提供养老服务咨询及方案。该养老服务覆盖上门医疗、护理服务、生活服务，提高长者生活质量，让长者享受更舒适、便捷和安全的居家养老生活。同时，"全家养"推荐优质医疗及养老服务机构资源，让长者安享晚年。

行耕不辍日以寸进，初心如磐行稳致远。弱冠之年的同方全球人寿已然站在了新的历史起点。第一个二十年的守护之路，同方全球人寿步履不停、笃行不怠；未来更多个二十年，同方全球人寿将继续恪守初心、使命在肩，以"致力于帮助人们成就美好生活"为目标宗旨，竭力为公司每一位客户、合作伙伴、员工等相关方的美好生活保驾护航。

欲了解更多信息，请咨询同方全球人寿全国统一服务热线956095，或登录同方全球人寿官方网站（www.aegonthtf.com）。 

未成年人健康风险主要来源呼吸道疾病

从同方全球人寿2022年理赔报告数据来看，女性重疾占比超男性26%，与此同时，重疾险理赔呈年轻化趋势，中青年已成为主要理赔群体。作为家庭支柱，同方全球人寿建议中青年群体提前规划，配置充足保障很有必要。

无论性别，恶性肿瘤、心脏疾病、心脑血管疾病成为威胁生命健康的"三大杀手"。报告显示，男性需要重点关注肺癌风险，坚持健康生活习惯，定期体检很有必要。女性则需警惕乳腺癌，宫颈癌等"女性杀手"，关爱自身健康，做好定期筛查很有必要。对于未成年人而言，主要健康风险是呼吸道疾病，而40岁以上客户主要健康风险是心脑血管疾病及恶性肿瘤等慢性病。

在意外医疗中，报告显示，摔伤、被动物咬伤、交通事故成为意外因素排行前三位。交通事故、溺水、高坠则成为意外身故原因的排行前三位。医疗险是医保的有效补充，对此，同方全球人寿建议，为健康提供多方位保障，身故保障金额适当提高，才能更好地为家庭撑起一把保护伞。

理赔服务品牌"同易赔"再度升级

2022年同方全球人寿旗下服务品牌迎来升级。其中，小额速赔申请额度提升至500元，当年共为900余位客户提供秒赔服务，平均理赔时效15秒，最快7秒赔款到账。直连快赔方面，与医院信息互联，目前已覆盖5个城市120家医院，客户无需再提供就诊资料，以简实现快赔无忧。重疾先赔方面，2022年5月温暖升级，覆盖病种扩展至40种，并为确诊重疾客户提供住院探访服务，2022年为56位客户提供850余万重疾先赔理赔金。

与此同时，公司2022年为47位客户提供住院垫付服务，垫付住院医疗费用121万元，有效缓解客户住院后资金紧张的燃眉之急，让客户能够安心治疗，极大提升客户服务体验。

2022年为应对重大突发事件，同方全球人寿实时待命，快速响应，启动理赔重大突发事件应急预案13次，覆盖全国5个省份，在空难、灾害来临时，为客户提供便利、高效的理赔服务。

一直以来，同方全球人寿持续以客户为中心，坚持有温度、有智慧的理赔服务，不断提升服务品质与温度，"赔"伴客户，继续前行，让客户美好的生活，更多可能。

北京2022年12月28日 /美通社/ -- 12月27日，由清华大学经济管理学院（以下简称“清华经管学院”）中国保险与风险管理研究中心和同方全球人寿保险有限公司（以下简称“同方全球人寿”）共同主办的2022中国居民退休准备指数调研报告（以下简称“报告”）发布会通过线上直播方式举行。发布会上揭晓了今年中国居民退休准备指数 -- 5.7，该指数更能反映中国居民退休准备情况的平均水平。清华经管学院中国保险与风险管理研究中心主任陈秉正，同方全球人寿总经理朱庆国出席本次发布会。

十年磨一剑 5.7更接近当下国民退休现状

同方全球人寿致力于成为养老服务的探索者，今年是携手清华经管学院共同开展中国居民退休准备指数研究的第十年。伴随着中国加速进入老龄化社会，十年以来积累的丰富的研究数据，在养老市场上显得弥足珍贵，也为中国居民退休准备提出了切实可行的建议。

发布会伊始，同方全球人寿总经理朱庆国先生发表致辞，他表示：“十年来，中国的老龄化情况和养老产业发生了天翻地覆的变化。养老话题逐渐成为全社会关注的热点。同方全球人寿把对中国养老市场连续十年的研究成果，积极应用于公司养老金相关产品的开发。12月18日，推出了新的养老保险产品 -- 同方全球‘同耀金生’养老年金。同时，为进一步深化在康养领域的布局，同方全球人寿也全新推出了‘全+’康养服务体系和品牌，涵盖‘医、药、检、护、养’五大需求场景，臻心守护客户及其家庭，提供全生命周期的陪伴及全方位关爱，共创更多可能，共筑美好未来。”

2022中国居民退休准备指数为5.7，更能反映中国居民退休准备情况的平均水平。发布会上，陈秉正教授对于2022年中国居民退休准备指数进行了详细解读。他表示，2022年中国居民退休准备指数明显低于2021年计算的结果，其主要原因来源于样本特点的差异。本次调研样本的收入与受教育水平总体低于往年，但更接近中国居民的整体水平。以收入水平为例，本次调研受访者个人税前年收入均值为9.2万元，与全国城镇单位职工平均工资相近，与2021年受访者收入相比，却只达到了约50%。除此以外，本次调研因地适宜，对问卷的表述进行优化，设置辅助问题，很大程度上减轻了受访者的过度自信。同时，采用专家法，选取了十二位学界与业界专家的意见，重新确定了六个维度的权重。

需求多样化 青年群体期望提前退休

在谈及退休准备指数较高人群的画像时，陈秉正教授表示该类人群具有较为年长、已婚、有子女、身心健康、受过高等教育、在政府部门或国有企事业单位工作、高个人收入与家庭收入等特征。   

报告显示，2022年中国居民的退休生活愿景较为保守，平均预期退休年龄为58.6岁，青年群体表现出希望提早退休的倾向，而高学历人士普遍期待更晚退休。家庭养老这一传统养老方式最受欢迎，年轻受访者对社会机构养老、商业机构养老等新兴养老方式接受度有所提升。此外，退休信心方面，多数居民在疫情过后有所降低，年轻人、中年人对比老年人下降更多。

对于中国居民退休财务规划方面，陈秉正教授介绍道：“人们已逐渐脱离完全靠政府来养老的观念。居民在养老规划方面的需求也变得更加多样，不仅希望可以获得更多的财务收入，还希望获得更高质量的服务。具体而言，身体出现衰老征兆是居民进行退休规划的最主要原因，减税措施更容易促使居民进行更多储蓄。人们愿意相信来自政府的财务建议。选择退休准备相关的金融产品时，人们的风险偏好普遍较低，更倾向于商业保险产品，并且希望保险公司可以提供与产品配套的养老健康服务。”

个人养老金落地  居民以年金化方式领取更优

2022年4月，国务院发布了《关于推动个人养老金发展的意见》，标志着具有政府税收优惠支持的第三支柱个人养老金制度在国内正式成立，对于发展个人养老金和完善养老保障体系具有重要的意义。报告对于“第三支柱”个人养老金制度进行了调研，数据显示，国民对此还十分缺乏了解，但普遍持有支持态度。陈秉正教授表示，居民实际上对个人养老金具有较高的需求，现行缴费上限尚有进一步提升的空间。为了应对长寿风险，应当鼓励居民以年金化方式领取个人养老金。

报告特别关注了年龄在18-35岁的青年群体，他们正值事业上升的黄金时期，且大多是独生子女。目前该青年群体对预期退休年龄较为乐观，最为担忧的还是自己的身体健康问题，其次则是心理健康问题。青年群体生育意愿低下的原因在于生育成本过高，为了提升生育率，陈秉正教授建议，应当为青年群体创造更好的生育福利、营造公平的社会环境。

针对目前我国居民退休的状况，陈秉正教授呼吁政府、企业和个人层面可以进一步发挥作用。政府应稳定经济长期增长的基本面，完善养老保障体系的建设，促进“三支柱”养老金的协调发展；企业应为员工拓展提供退休后的经济保障，提高对于员工的身心健康关注，建立弹性化退休制；个人则应该不断提高对财务规划问题的认识理解能力，结合我国“三支柱”养老金体系现状和未来发展趋势，确定个人养老金的策略选择。

北京2022年12月21日 /美通社/ -- 近几年，随着国际经济环境的日趋复杂，叠加存款利率的下调，长期稳定的金融产品越来越受到市场追捧。同方全球人寿深刻洞察当前社会背景下客户需求的变化，顺势推出了同方全球“乐享金生”年金保险产品，该产品可搭配万能险，具有固定年金持续给付、投保宽泛核保简易、满期给付助力未来、选配万能财富升值等特点，能够帮助客户穿越经济周期，抵御不确定风险，满足不同人生阶段的现金流需求。且凭借着优秀的产品设计和特色，该产品刚一问世就受到行业的关注和认可，在由《理财周刊》主办的第13届上海保险行业年度大奖评选中荣获“最具影响力年金产品年度大奖”。

2022年，世界近百年未有的大变局和全球疫情相互交织，在这种形势下，合理布局资产配置，以确保平稳度过经济周期的重要性不言而喻。而年金险作为家庭财富的守门员，凭借安全稳健、确定给付的优势特点备受市场青睐，成为家庭资产配置的优先选择之一。

同方全球人寿立足于对市场需求的深刻洞察，在即将步入2023年20周年之际，诚意推出同方全球“乐享金生”年金保险产品计划。该产品计划凭借固定年金持续给付、投保宽泛核保简易、满期给付助力未来、选配万能财富升值的特点，为客户提供一个高价值稳健且兼具灵活性的中期资产配置方案选择，匹配客户在不同人生阶段的财富需求，既能为正值青春奋斗的青年提供起步资金助他们立业成家，为刚出生的孩子储备梦想基金帮助他们筑梦未来，也能为中国家庭养老提供资金储备助他们颐享福寿双全，让客户能够灵活从容地应对创业婚嫁、子女教育、无忧养老的多元需求。

• 固定年金持续给付：不受投资环境波动影响，第5个保单周年日起每年给付年金至保险期间届满前，可在保险有效期内为被保险人提供持续稳定、固定金额的年金。
• 投保宽泛核保简易：客户投保年龄段实现7天—75周岁的宽幅覆盖，核保宽松，无需体检。且提供多种缴费期限，有5种缴费年限供选择，还支持月缴，有效缓解客户现金流压力。
• 满期给付助力未来：保险期间届满，产品还可以给付满期金，助力未来精彩人生。
• 选配万能财富升值：可选搭配万能险，客户领取的保单生存利益可转入万能账户，兼顾风险保障和资产升值功用，万能账户天天复利，按月结息，账户价值可灵活支配，还可保单借款，资金周转应急有备。

此外，针对有养老需求的客户，二星及以上新老客户可享“全＋”康养服务，其中包括养老顾问服务、居家养老服务和机构养老服务，满足客户多样化养老服务需求。养老顾问服务方面，同方全球人寿组建了专业化的养老服务团队，并引进国际领先科学养老服务理念，签约荷兰、美国、日本的资深养老服务公司，提供国际化养老服务智囊指导，针对老年人养老护理、健康生活及老年疾病等方面的需求，提供专业的咨询服务，帮助客户从容应对老年生活可能出现的各种健康问题。就目前基数最大的居家养老服务场景，公司签约居家养老服务专业公司，可提供聚焦护理建议、生活环境适老化改造、医疗资源上门、护理资源推荐等多项服务，全面提升居家养老的安全性、舒适性和便捷性。而机构养老服务方面，公司严筛优质养老机构（社区），与国内外知名养老服务品牌达成战略合作，为客户提供舒适、温馨、安全、幸福的品质养老选择。

同方全球人寿素以市场化立身，基于对客户需求的精准把握，致力于为其定制覆盖全生命周期的健康保障和财富风险管理综合解决方案，而此次推出的同方全球“乐享金生”年金保险产品计划正是公司践行客户驱动产品创新的具体表现，期望该产品的问世能够有效帮助客户在不确定的大环境下，未雨绸缪，实现财务保障，安享确定未来。

《十年有你 筑梦同行》由同方全球人寿、第一财经基金会出品，上海文艺出版社出版，属于当代纪实文学·散文。本书分为七个章节，主要记录了“1份早餐”公益项目十年来的发展之路，记录了企业志愿者、个人志愿者、受助师生感人肺腑的故事。

“1份早餐”公益项目发起于2011年，主要帮助对象是云南怒江平安寨添富小学以及旧乃山完小的师生。当时，那里不少孩子都是每天早晨要步行一个小时以上到学校，再加上吃不上早餐，严重影响学习质量和身体健康。该项目以每份早餐1袋鲜奶+1个面包为标准为学生们募集善款。同方全球人寿作为公益事业的筑梦者，以首个公益合作伙伴身份，2012年加入该项目，以绵薄之力帮助了云南怒江平安寨添富小学以及旧乃山完小两所学校师生解决早餐问题。截止到2021年，已累计捐助超164万元人民币，惠及师生超4500人。

十年间，同方全球人寿与“1份早餐”项目紧紧捆绑，不间断为孩子们捐赠早餐款，公益与公司产品绑定也在为项目不断加码，每卖出一份产品，公司将以客户的名义额外配捐一定数量的早餐款给到孩子们。这份爱在公司推动下也帮助了更多员工、客户及合作伙伴实现了参与公益的价值，让大家感受到公益所带来的变化 -- 孩子们能吃上早餐了、校舍被翻新的更漂亮了、新校服和学习用品被一次次的送到学校、学校辍学率多年来维持为0……

《十年有你 筑梦同行》该书作者之一便是来自同方全球人寿的王前进先生。新书发布及乐读分享会现场，他也分享了自己参与“1份早餐”十年来的感受。他说：“帮助别人的同时也是在帮助自己，感谢第一财经公益项目平台的搭建，为每个有爱心的人士，点燃了心中的火焰。这些年，同方全球人寿通过不同的形式给大山的孩子们带去了营养和知识，除了早餐的捐赠，还有财商教育，安全教育等，希望他们真正走向未来时，做一个有意义的人。未来十年，同方全球人寿也会将这份爱心持续下去，希望更多人加入公益‘筑梦者’的行列，让我们用坚持和热忱化作夜空中的星星，照亮孩子们的成长之路，守护他们的星光与梦想。”

北京2022年8月16日 /美通社/ -- 自7月12日启动的同方全球人寿北京分公司2022客服节活动正在火热进行中。围绕"同方有爱，爱在进行时"这一活动主题，北京分公司开展了一个个特色鲜明、亮点纷呈的主题活动，引起社会各界广泛关注，受到人们的一致好评。

北京分公司举办中学生素质论坛

8月14日，同方全球人寿北京分公司在奥加美术馆举办了主题为"你好，中学生"的中学生素质论坛讲座活动。同方全球人寿北京分公司副总经理兼经代渠道总监朱晶晶女士为活动致开幕词。朱晶晶女士首先对各位嘉宾的到来表示热烈的欢迎，随后朱晶晶女士介绍了公司概况以及公司双方股东的强大背景、实力。同方全球人寿始终以帮助客户未雨绸缪，实现财务保障，安享未来为公司使命。2022年客服节活动，北京分公司围绕"倍爱守护进行时"、"热爱美好正当时"和"致爱礼遇共此时"三大活动奏响了爱的主旋律，为客户提供多种类，全方位的服务体验，用行动向客户传达爱。最后，朱晶晶女士感谢各位嘉宾对同方全球人寿一直以来的支持，并正式开启2022年客服节活动的序幕。  

主题活动特别邀请到《北京中学时事报》执行主编、北京学通社文化传播中心理事长、中国人民大学伦理学与道德建设中心中小学德育研究所副所长、北京市家庭教育研究会理事薛静女士，分享题为《你好，中学生》的主题讲座。辅导小升初以及初中生的家长们如何针对孩子自身以及孩子所处环境的变化，帮助孩子提升应对变化的适应性，避免"初二现象"。同时，深入阐释了北京中小学教育改革以及相关政策变化情况，为家长们带来了前沿的教育信息。

"中学生素质论坛"是同方全球人寿北京分公司2022客服节的特色活动之一，旨在关注青少年健康成长，用爱呵护祖国的"未来"，帮助家长们了解初中生活重点，挣脱内卷洪流，减少精神内耗，帮助孩子们更快融入新环境、更好地适应初中生活。

在活动现场，嘉宾们认真聆听、仔细记录、积极提问，与薛静老师踊跃互动。一次次热烈的掌声表明，这一主题鲜明、焦点突出的活动赢得了家长们的由衷赞赏。

用行动向客户传达"同方"之爱

2022年，同方全球人寿客服节恰逢公司成立十九周年。栉风沐雨、春华秋实的十九年，是与客户携手的十九年！客户的每一份保单、每一次关注、每一个建议，每一份认可和支持都是同方全球人寿成长路上的基石。

本次同方全球人寿2022客服节将持续至9月1日，线上线下全方位进行，让客户多维度多方面感受同方全球人寿的温暖服务。在"中学生素质论坛"特色活动策划的过程中，北京分公司针对中青年这一主力客户群体对于教育改革的困惑以及孩子小升初和"初二现象"的焦虑，邀请教育专家为家长客户们解惑答疑，传递出同方全球人寿的关爱与温暖。

这一特色活动的成功举办折射出北京分公司将以客户为中心的服务理念落到了实处、敲在了点上。想客户之所想、急客户之所急，不仅需要从客户视角去体恤客户的烦恼，更要以实际行动拿走客户的焦虑，这正是保险的意义与价值。

下一步，北京分公司将按照总公司的整体规划，以2022年客服节为精进经营的开始，继续全心全意地为客户服务，进一步打造"以客户为中心"的服务体系，以行动践行守护客户美好生活的初心。

自2004年底，我国保险行业率先实现全面对外开放后，经历了飞速发展，目前中国已是全球第二大保险市场。截至2021年11月末，境外保险机构在我国设立了66家外资保险机构，在华外资保险公司总资产达2万亿元。

同方全球人寿发轫于2003年，由荷兰全球人寿保险集团和同方股份有限公司出资组建而成。栉风沐雨十九载，公司凭借双方股东方百年寿险经验和领先科技能力的背书赋能，正以积极稳健的步伐高速增长。自2015年，同方全球人寿开始"二次创业"后，始终将价值经营作为整体经营策略，经过四年的不懈努力，经营状况持续改善，各项经营指标稳步提升，并从2017起便开始实现税后可持续盈利。此次注册资本金的增加是股东双方对于公司阶段性发展取得成绩的肯定，同时也更加看好未来中国寿险业发展前景。

公开数据显示，截至2021年年底，同方全球人寿总资产规模达217亿元，市场规模稳步扩大。主营业务方面，全年保费收入65亿元，偿二代新业务价值4.28亿元；盈利能力方面，净利润2.68亿元，连续五年盈利，彰显了强劲韧性。同方全球人寿总经理朱庆国表示，增资后公司依旧会秉持"价值经营"发展理念，坚守保险保障的初心，以客户为中心，致力于提供更专业、更优质、更有温度的保险服务，为成为中国最值得推荐的人寿保险公司而努力。

强化价值引领 塑造三大专家

我国已成功实现第一个百年目标，正在坚定不移地向着第二个百年目标  -- 实现全面建成社会主义现代化强国迈进。中国保险行业通过众多创新举措全面服务经济社会发展，让更多人过上有保障的幸福人生。这是整个保险业的重要使命，更是每一名保险人的价值所在。

同方全球人寿2022年"品牌日"暨十九周年司庆以"保险新势力"为主题，旨在为优秀的保险人搭建展示平台，让其充分发挥专业所长，以创新、多元化的形式传播有价值的保险理念，更好地展现保险人的专业素养。与此同时，该活动将进一步促进公司产品营销模式和内容生产方式的升级，推动优质增员，展现新时代保险人用心服务客户、踏浪数字化浪潮下昂扬、利他的精神风貌。

同方全球人寿"保险新势力"由"寿险业内专家"、"数字营销专家"和"风险管理专家"组成，并藉由该公司"品牌日"暨十九周年庆闪亮登场。其中，"寿险业内专家"来自同方全球人寿内部精算、理赔、渠道等一线核心岗位精英，他们将以专业的视角分享独到的保险见解，推动行业发展；"数字营销专家"则是顺应新媒体发展趋势，积极探索互联网营销模式服务客户，向消费者传递正确保险理念的同方全球人；"风险管理专家"则来自于同方全球人寿个险、经代、银保业务渠道的一线内、外勤员工，他们精准洞察客户需求，为其提供定制化的人身及财务风险管理解决方案。

顺应行业发展 培育精英人才

2022年，寿险行业依然处于结构性变革期，短期承压的局面仍将持续。在新的经济环境下，客户的需求也在发生深刻变化。培养复合型人才将有助于推动寿险营销向职业化、专业化转型。

同方全球人寿长期以来将人才作为企业发展的核心竞争力。着力打造一支具备年轻化、数字化、高绩效化、创业化特征的高素质人才队伍，成为人才优选的外资保险公司。围绕公司整体发展战略和人才策略，该公司建立了"胜任、专业、专家"的员工培训发展体系，面向不同层级提供有针对性的培训和学习资源。旗下四大人才培养学堂 -- "培训课堂、发展殿堂、数字云堂、文化名堂"，覆盖战略经营、领导管理、通识技能、企业文化和专业引擎五大领域。

值得一提的是，当下市场，尤其是中高端市场，对资产配置解决方案有较高的需求，不仅是在保险保障方面，在财富保值、增值传承、健康养老方面也有较高的服务需求。在吸引和培育外部营销员方面，同方全球人寿邀请具有开放思维和营销管理潜力的精英人士加盟其"战神计划"（高端新人计划），通过富有竞争力的人才支持政策和培育体系，打造保险行业高价值客户保险服务专家。同时借助该公司创新力营销体制，成就未来卓越的团队领导人才。据悉，"战神计划"打造五大支持体系，包括培育体系赋能、职业方向引领、数字科技助力、荣誉体系激励、专属政策扶持，全面助力高端新人开启新事业。同时，公司建立了清晰的晋升路径与分阶段培育计划，帮助业务员实现自我超越。

保险行业的发展与人才密不可分，此次同方全球人寿藉由2022年"品牌日"暨十九周年司庆推出"保险新势力"，也希冀通过与公司有强纽带的优秀内、外勤精英展现当下新时代保险人锐意风貌，支持优质人才全面发展，为客户提供更高品质和有价值的服务，推动行业高质量、可持续发展。

北京2022年4月6日 /美通社/ -- 近日，同方全球人寿保险有限公司（以下简称“同方全球人寿”）与德国安顾集团在华企业安顾欧乐旅行援助签署健康服务协议，正式将Globality全球团体保障计划引入中国市场。双方将结合安顾在全球的成功经验与同方全球人寿的保险专业能力，为中国市场客户打造与国际接轨的高端医疗保障计划。

Globality全球团体保障计划涵盖咨询、预约、直付等高端医疗常规服务之外，还充分考虑本地客户习惯，特别设置了“健康管家”服务，通过多维度工具，为客户量身定制健康管理全年方案，并进行一对一指导，让客户便捷地享受私人健康管家服务。

安顾旗下的DKV是欧洲最大的商业健康险公司之一，拥有80余年健康险服务经验，其明星产品Globality专为环球旅居人士提供国际服务和健康保险解决方案，是海外市场有口皆碑的高端医疗保险品牌。安顾引入其多年的健康险服务经验，并依托集团全球的丰富资源，同时与同方全球人寿深入探究本地市场需求与客户痛点，推出了这款高端医疗保障计划，让客户在健康服务领域能够同时享受到欧洲标准的高端品质与本地化的体贴服务。

同方全球人寿始终秉持以消费者为核心和精细化客户运营的理念，这与安顾欧乐旅行援助不谋而合。同方全球人寿总经理助理彭勃表示：“同方全球人寿致力于成为健康保险领航者，为客户提供全生命周期的健康管理服务。我们很早就了解到Globality在海外市场非常成功，是海外旅居人士的医疗保障首选。我们非常高兴成为安顾的合作伙伴，将这款产品的成功经验带入中国市场，为企业客户提供与国际接轨的健康服务。”

本次安顾在华企业安顾欧乐旅行援助为本款保障计划提供健康管理服务。安顾欧乐旅行援助总经理黄频表示：“随着生活水平的提高，越来越多的中国客户对于医疗服务体验也有了更高要求。作为在华深耕17年的企业，安顾欧乐不但有安顾的全球资源网络支持、还在持续加强本地专业服务团队与数字化建设，以一站式的健康综合平台支持保险公司为客户提供全面且有差异化的服务，满足客户不断提高的医疗健康服务体验。”

发布会还召集了中国养老金融50人论坛(CAFF50)秘书长、清华大学社会科学学院特聘教授董克用先生和普华永道管理咨询合伙人周瑾先生等多位知名学者和业界意见领袖，就老龄化趋势下的养老金融升级路径共同探讨，旨在为国家、政府、企业、个人应对老龄化社会，加强多层次养老保险体系建设建言献策。

抚养比逐年上升 2033年中国或将步入超级老龄化社会

2021年中国老龄化占比达到13.5%，已属于老年型人口国家，并预计在2033年左右成为占比超过20%的超级老龄化社会。与之相比，人口出生率和人口自然增长率却在不断下降，2020年中国人口出生率为8.52‰，人口自然增长率仅为1.45‰。人口出生率的下降与人口老龄化的加深导致我国的老年抚养比在过去十年不断增长，并于2020年接近20%，这意味着每名老年人需要约5名劳动人口抚养。

目前中国社会在养老保障方面呈现出“两高、两大、两低”的显著特征：人口老龄化态势高速化、高龄化；退休人口基数大、差异大；社区养老社会化水平低、自我养老和社会化养老意识低。与持续增长的经济总量相比，我国在老龄人口保障体系建设方面存在明显不足。居民如何做好退休准备，政府和企业如何帮助缓解养老压力，成为近年来持续关注的话题。

疫情下首次回升 2021中国居民退休准备指数创九年最高水平

同方全球人寿致力于成为养老领域的探索者，连续九年联合清华经济管理学院中国保险和风险管理研究中心，发布《中国居民退休准备指数调研报告》(以下简称“报告”)，针对中国居民在退休准备方面的现状和存在的问题，提出切实可行的建议，为政府制定和完善相应的养老保险制度与政策、企业了解员工的退休生活需求并据此制定和完善员工福利计划、个人制定和完善科学合理的退休养老计划提供参考。

2021中国居民退休准备指数为6.78，是自2013年报告发布以来的峰值。

发布会现场，陈秉正教授对于2021年中国居民退休准备指数进行了详细解读。他表示，今年指数达到6.78这一新的高度，主要由于“退休准备充分度”以及“退休计划完善度”等方面较去年有大幅提升，中国居民对退休生活的信心程度进一步提高。同时，随着国内疫情逐渐得到控制，经济开始复苏，居民对于退休后拥有舒适的生活具有更强的自信。

报告显示，中国居民对于退休生活的愿景延续了2020年较为乐观的基调，对多花时间与家人朋友相处、旅游、发展新的爱好等具有丰富的联想。中国居民预期退休年龄受国家政策的影响，普遍希望在51-60岁年龄段正常退休，对于延迟退休政策的认同度逐年提升，财务状况、工作认同及家庭责任为影响居民退休意愿的主要因素。但不同特征居民对于延迟退休的态度有所不同。因此，单一的退休制度难以符合所有人的意愿，延迟退休的年龄标准需要有一定的弹性。

报告显示，中国居民对退休生活的信心水平在经历2019年的骤降、2020年新冠肺炎疫情的打击后首次回升。退休生活的压力来源多样化，身体健康状况是首要担忧。在养成健康习惯的同时应当增强对重大疾病和失能风险的防范意识与应对能力。此外，报告中对于新冠疫情也做了专题研究，居民对新冠疫情的感受以负面为主，但并未因此降低对退休生活的信心。在疫情的压力下，居民更多选择减少日常开支并动用储蓄账户度过危机。与国际相比，中国居民对退休储蓄在未来恢复具有更强的信心。

高知高收入人群指数较高 年轻人退休准备信心不足

在谈及退休准备指数较高人群的画像，陈秉正教授表示该类人群具有已婚且家庭稳定、所处地区经济欠发达、高层岗位就业、生活收入充裕稳定、受教育水平高、生活习惯健康等特征。具体而言，女性受访者的退休准备指数略低于男性，但没有显著区别；全国各地区退休准备指数之间的差异变化较大，整体上经济欠发达地区居民退休准备指数处于相对较高的水平；工作特征方面，高层岗位就业的居民有较高的退休准备指数；工作收入方面，居民退休准备指数随个人和家庭收入的增长整体呈上升趋势，但收入达到一定水平后，退休准备指数增长不再明显。

随着人口老龄化时代的来临，未来退休的压力也逐渐呈现在青年群体面前，青年人相比于年长群体更容易因为退休后的收入问题感到焦虑。面对经济压力和社会老龄化压力，青年群体对退休生活的信心不足。报告显示，仅有48%的青年人对自己退休后能过上舒适满意的生活具有较大信心，约16%的青年人持有消极态度，尤其是18-24岁青年人对退休生活预期最为悲观，他们主要担心未来没钱、缺乏社交、失去独立能力。

陈秉正教授表示，在我国生育率持续下跌的背景下，“三孩政策”的出台，将对青年群体的婚姻家庭决策以及更长远的人生发展产生影响。具体来说，从短期来看，“三孩政策”及配套措施的推行有助于降低青年群体的生活经济成本，缓解年轻人对“疲惫”、“贫穷”的焦虑情绪，从而提升了年轻人的工作积极性与生育意愿，也增强了他们对未来退休生活的信心。从长期来看，“三孩政策”有助于进一步释放生育潜力，从而优化人口结构、缓解社会老龄化程度，使得这一代青年群体在未来能够享受到更加充分的退休保障。

养老保障“三支柱”亟待完善 多方合力方能提升居民退休准备水平

报告显示，我国养老保障“三支柱”体系仍存在较大不足与失衡，居民预期退休收入较多来源于第一和第三支柱。政府提供的作为第一支柱的社会基本养老保险始终是中国居民最重要的退休收入来源和基本保障。但随着人口老龄化的加剧，我国社会基本养老保险的当期结余已呈现下滑趋势，并于2020年首现全国性缺口。在省级层面，有14个省的基本养老金出现缺口。未来，基本养老金缺口将进一步扩大，亟待破局。

作为第二支柱的企业和职业年金也在居民退休规划中扮演着重要角色，但企业年金在我国的发展比较缓慢。截至2020年，我国企业年金积累基金规模达2.25万亿元，占GDP比重仅为2.21%，主要由于我国中小企业占比较高，而中小企业的劳动力成本高和税务优惠措施不足，导致中小企业参与企业年金计划的动力不足。值得欣慰的是，2021年企业提供的退休帮助在各个方面有所提升，尤其在“雇主提供退休医疗保健服务”和“可以选择从全职转为兼职工作”这两方面提升较为明显。但企业仍有必要在为员工提供更全面的医疗服务、财务建议和更灵活的方案等退休帮助准备方面进一步努力。

就第三支柱个人养老金方面，中国居民对退休后收入的预期水平基本合理，符合大多数人退休前后收入水平的变化，与全球平均的未来收入预期66%接近。退休收入来源方面，社会养老保险、个人储蓄和商业养老金仍是居民预期的主要退休收入来源。而人寿保险、股票、债券、基金及企业年金、住宅次之，生意收入、遗产、护理保险等被选择的比例较低。

陈秉正教授认为，完善金融市场、稳定居民信心、普及金融知识将对居民退休准备产生积极影响，而新冠疫情带来的负面影响则会抑制居民进行退休储蓄，因此加快复工复产、做好疫情防控十分必要。

针对目前我国居民退休的状况，政府、企业和个人层面可以进一步发挥作用。政府应加强国民金融教育，提升居民金融素养；企业应当积极响应政府的号召，建立弹性化退休制度，鼓励员工适当延迟退休时间；个人则应该不断提高对财务规划问题的认识理解能力，结合我国“三支柱”养老金体系现状和未来发展趋势，确定个人养老金的策略选择。

报告同时认为，商业保险公司须从单一的“资金保障”模式向“资金保障+服务提供”模式拓展。在获取客户和目标市场方面，商业保险公司应当重视不同层次居民“消费升级”带来的机会，采取不同方式拓展“下沉市场”和“高端市场”中的客户。而在业务拓展和营销渠道方面，商业保险公司在传统代理人、金融机构渠道之外，应当重视线上业务的宣传，积极拓展财经网站、自媒体、短视频等新兴渠道，采用意见领袖营销、事件营销等方式丰富营销手段，让更多消费者对保险产生正确的认识。

中国加入WTO以后，中国保险市场的外资、合资公司不断开拓新领域，将自身经营模式进行本土化融合，以求得更广阔的中国市场。作为一家合资寿险公司，同方全球人寿成立以来，不断突破创新，深耕健康险市场，以客户服务为中心，持续践行企业社会公益责任，培养出众多优秀的保险代理人。他们以专业的服务以及扎根保险行业的信念，让成千上万的客户体会到保险的大爱。

此次，同方全球人寿北京分公司代理人渠道销售总监潘小丽向北青金融讲述了她进入同方全球人寿北京分公司15年以来，从0到1的拼搏之路。

走出舒适区 寻找人生的更多可能

2006年，同方全球人寿推出储备干部培养计划，吸引了一批年轻人青睐。彼时，身为花艺师的潘小丽在朋友的感召下，萌生了进入保险行业的念头。在先后对比多家保险公司后，同方全球人寿先进的管理模式和以客户需求为中心的企业理念吸引了她。在接受了一个月的培训以后，潘小丽感受到同方全球人寿的专业，以及给人才提供成长的空间。促使她决心走出花艺师平淡安逸的生活舒适区，正式成为一名保险代理人。

加入保险行业以后，北京城八区几乎每个地方都留下了她的身影。即使是一单两百元的防癌险，潘小丽也会驱车几十公里，上门服务。正是这种以客户为中心的服务理念， 2007年，潘小丽在同方全球人寿总公司系统里的排名达到全国第21名。一路披荆斩棘，15年里先后获得了保险行业内国际认可的荣誉，其中有美国百万圆桌协会MDRT，COT超级会员、世界华人保险IDA国际龙奖银龙会员、IQA国际品质大奖等。潘小丽说：“有些人喜欢随时观望各种机会，而我是稳扎稳打那种，夯实基础之后，把对的事情重复做，做到极致，慢慢就成功了。” 2017年，凭借着不懈努力与坚持，潘小丽拿到同方全球人寿保险代理人营销总冠军。“销售冠军得来不易，从保险行业小白，到同方全球人寿公司系统业绩排名第一，整整用了11年的时间。如今自己获得种种成就和美好生活，都离不开公司的栽培，公司的荣誉奖励不仅激励我提升自己的专业度，也让我变得越来越自信，实现自我价值。这种价值和荣誉所带来的获得感，让人生不再有遗憾。”潘小丽说。

从信任到陪伴 把成功复制给更多人

加入同方全球人寿15年的时间，潘小丽一路见证了公司的成长与发展，2019年，已经有10余年一线销售经验的潘小丽，在个人的荣誉方面已经拿到了大满贯，她希望可以带领她的团队，向大众普及保险意识同时让更多的人通过保险事业实现自我价值。潘小丽的团队叫聚力家族，意义就是我们没有止境，聚集所有的力量。最初加入团队的成员有一部分是同方全球人寿北京分公司的客户，现在她的团队中之中不乏有清华数学系本科生以及北理工的研究生等。潘小丽告诉北青金融，看到团队成员成长比自己签单还要开心。

人才引进来，能否实现可持续发展，是同方全球人寿在人才培养上关注的核心。同方全球人寿针对人才制定了一套完善的培训体系，包括培训课堂、数字云堂、发展殿堂、文化名堂。在内容丰富的培训课程基础上，推出了“将才”“俊才”“菁才”三项人才发展项目，面向中高层管理干部、青年骨干、年轻后备人才，进行个性化培养，完善公司人才梯队，帮助人才做好未来发展路径规划。除公司的系统性的培训，潘晓丽为自己的团队设置了家族早会，阶段性的产品及技能方面提升培训。最重要的是，每一位进入团队的新成员，前三个月潘小丽都会亲自陪同访问客户，给他们一些合理的意见和建议。团队也会定期组织团建的活动，潘小丽会给成员做一些心理建设，激励成员，帮他们解决入行初期的各种困难。

潘小丽认为只有把时间的维度拉长后，静下心沉淀，才能成为更好的自己。保险事业贵在坚持，希望有意加入保险事业的伙伴能够稳扎稳打，夯实基础之后，把对的事情重复做，做到极致，慢慢就成功了。希望更多加入保险事业的伙伴对自己多一份坚持，对客户多一份责任。

坚守人文情怀 让保险服务更有温度

在整个行业被人海战术席卷的年代，同方全球人寿仍然坚持培养高质量的精英保险专业化人才。潘小丽便是同方全球人寿人才培养体系下的优秀代表。他们坚持长期主义，坚信只有专业才能让服务更持久，让保险真正的深入人心，走向大众。在潘小丽看来，买保险不会完全改变一个人的生活，而是为了让人的生活在风险来临时不会轻易被改变。

加入同方全球人寿的15年时间里，潘小丽服务了上千个家庭，也见证过客户在出险时的慌乱。但让她感到欣慰和骄傲的是，同方全球人寿的理赔服务始终以人为本，不断打造有温度的理赔服务，为客户家庭雪中送炭。同方全球人寿在今年5月20日推出“重疾先赔”服务，为符合重疾先赔条件的客户提供全程理赔绿色通道，为符合条件的客户提供小额极速赔服务。

在不断提升客户服务水平的同时，同方全球人寿始终坚持回馈社会，关注青少年儿童的营养健康和教育发展。作为同方全球人寿牵手宋庆龄基金会首个落地“爱心书库”公益项目的分公司，北京分公司先后在石景山区台京学校以及北京市海淀区新希望学校建立宋庆龄爱心书库。希望可以凭借一己善举，带动社会更多爱心人士参与到公益筑梦事业中来。潘小丽说：“正是这样一家充满人文关怀的公司，坚定了我从事保险行业的决心。为了遵守对客户承诺，为了让更多人拥有保险保障，我一定不会离开。”

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