青島2021年9月26日 /美通社/ -- 今年是“十四五”規劃的開局之年，也是“資管新規”過渡期結束與理財業務轉型的關鍵之年。
居民財富的增長、權益資產的投資需求、養老金三支柱的發展空間，資管行業迎來了歷史性發展機遇。此外，構建新發展格局，推進科技創新、數字經濟、“碳達峰”和“碳中和”等舉措，蘊含著巨大的投資發展潛力。同時，“資管新規”即將跨過最后的過渡階段，資管行業也已開啟專業化、高質量發展的新征程。
在這段新征程中，銀行理財子公司異軍突起，豐富了我國理財市場主體，在支持金融供給側改革，服務實體經濟發展，滿足居民財富管理需求和助力促進共同富裕中發揮重要作用。
9月26日，作為全國首家成立的股份制商業銀行理財子公司，光大理財也迎來自己的2歲生日。回顧過往兩年，光大理財著力構建完善的“七彩陽光”凈值型產品體系，不斷提升產品管理和投資風控能力、夯實運營基礎、增強科技賦能，公司運轉平穩、發展迅速。
今年8月，光大理財管理的產品規模突破1萬億，在增速和增量上給投資者和股東交出了亮眼的成績；同時，七彩陽光產品體系業績斐然，為客戶帶來可持續的價值回報，更為資本市場引來中長期的“資金活水”，促進了資本市場的發展，支持實體經濟，服務國家戰略。
在危機中育新機，于變局中開新局。受疫情影響，國內廣義貨幣持續擴增，通貨膨脹成為我國居民迫切關注的一大客觀問題。基于此，光大理財于兩周年之際，推出陽光橙增盈抗通脹1號理財產品，助力廣大投資者實現跟隨或超出中長期通脹水平的收益，促成資產相對通貨膨脹的保值或增值。
追光前行兩載 為投資者創造可持續的價值回報
成立以來，光大理財一直堅持“受人之托，代客理財”的初心，投資者利益最大化始終是光大理財產品設計的出發點，也是光大理財業務創新的著力點。
此次推出的陽光橙增盈抗通脹1號理財產品，正是基于居民的抗通貨膨脹需求而設計的創新產品。產品采用多資產、多策略投資邏輯，將根據市場情況配置與國內通脹水平具有較強相關性的債券、商品、股票或資產支持證券，綜合運用多種投資策略，實現業績的穩步增長。按月開放，最低持有期1年，鼓勵客戶通過長期持有，實現資產相對通貨膨脹的保值或增值。
這并不是個例。過去兩年，光大理財緊密圍繞投資者需求及投資利益最大化，不斷創新產品，并構建以固定收益和多策略、混合型產品（陽光金、陽光橙）為一體，以現金管理類和權益（陽光碧、陽光紅）、另類投資產品（陽光青、藍、紫）為兩翼的產品體系，打造“陽光理財微笑曲線”。成立以來，圍繞“七彩陽光”凈值型產品體系建設，光大理財為客戶提供了覆蓋日、月、季直至5年期的多期限選擇固收產品線，推出薪資管理、兒童成長、衛生安全、ESG、數字人民幣理財等特色主題產品，發行了業內首款1分錢起投的理財產品 -- 陽光碧樂活1號，滿足更多群眾的多樣化財富管理需求。同時，通過“陽光橙”中混產品、“陽光紅”權益直投，加大權益產品布局，其中，2020年雙十一至今年上半年，光大理財連發三款陽光橙混合系列產品，累計銷量突破550億元。此外，今年9月，光大理財也成為首批獲準開展養老理財試點機構之一。
以專業的力量，服務國家戰略
一直以來，光大理財始終立足國家經濟建設主戰場，踐行國企擔當，支持實體經濟發展、發展綠色金融、著眼業務創新、助力區域經濟，謀求在以高質量發展促進共同富裕的進程中貢獻力量。
有責任，助力實體經濟發展，服務企業多樣化投融資需求。光大理財著力培育自身的股權投資能力，建立“企業主辦資管機構”和資管投行理念，戰略配置于新基建和新領域需求、新技術和創新型企業培育、新制造和消費升級藍圖、新價值鏈整合及企業并購等板塊，聚焦優質現金流企業，運用全譜系的投融資工具，著眼于企業的全資產負債表，服務于企業全生命周期的多樣化投融資需求。首支股權投資理財產品“陽光藍智享1期”為醫療大健康行業的優質創業型企業培育貢獻理財能量。今年上半年，光大理財在新基建補短板、民生需求、消費升級、能源交通等相關項目的累計新增投放規模超過866億元。
有格局，堅持綠色發展。在“碳達峰”和“碳中和”的時代大背景下，綠色低碳成為了經濟發展的新賽道，也成為金融機構擔起綠色發展社會責任、加快發展綠色金融，助力構建新發展格局的重要突破口。早在2020年，光大理財首批試水ESG主題理財，推出“陽光紅ESG行業精選”，從環保意識、社會責任和公司治理三個角度挖掘具有長期投資價值的優勢企業，推動理財資金向ESG優勢企業助力，與ESG核心企業共同成長。截至目前，光大理財先后投資近35億元的綠色金融主題債券和近50億元節能減排/ESG/碳中和相關項目。
有創新，引領行業發展。今年6月，國內首批9只基礎設施證券投資基金正式上市交易，作為國內全新的金融投資品，REITs既能有效盤活基礎設施存量資產、拓展基礎設施投融資渠道、引導中長期社會資金投資基礎設施建設，又為投資者提供了除傳統債券、股票之外的投資品類選擇，使更多投資者能夠享受基礎設施建設帶來的紅利。作為國內銀行理財業務的先行者，光大理財提前介入、全面布局，分別以“戰略配售、網下、網上”三種模式參與了所有首批9單公募REITs，其中有6單更是以“戰略投資人”身份深度參與，戰投數量在金融機構中遙遙領先。
有擔當，助力區域經濟與共同富裕。成立以來，光大理財跟隨黨和國家的大政方針做部署，加大對國家重點區域建設支持力度，向中西部地區的累計投放達1500億元，累計投資粵港澳大灣區、浙江共同富裕示范區項目超215億元，積極為國家的戰略重點區域建設貢獻力量。
在資管行業專業化、高質量發展的新征程上，光大理財將繼續秉持“打造一流資管機構及領先的資管科技平臺”的戰略愿景，加強與總行的聯動，以終為始，科技為舟，打造專業化、市場化、國際化的開放式資管機構，助力金融供給側結構性改革，更好地服務客戶、服務實體經濟發展，在滿足居民財富管理需求和助力促進共同富裕中發揮更大作用。
