Sun Life Asia 財務韌性指數顯示，千禧一代是最具財務韌性的一代，但規劃不足限制了所有人的韌性
香港2024年3月14日 /美通社/ -- Sun Life 亞洲今日發布了首份"Sun Life Asia 財務韌性指數"報告，該報告考察了亞洲地區個人的財務行為和信念，以及他們在構筑長期金融安全方面面臨的障礙。該指數顯示，盡管信心充足、樂觀情緒高漲，但許多人仍然缺乏行動計劃。
該研究發現，在長期財務目標方面，信心多過準備，69% 的受訪者對實現長期財務目標充滿信心，但只有 40% 的受訪者制定了一年以上的財務計劃。受訪者將退休金和儲蓄列為第二大財務優先事項，僅次于管理日常開支，但目前只有 16% 的受訪者為支持目標制定了退休金或養老金計劃。
千禧一代是最具韌性的一代
研究顯示，千禧一代是亞洲最具財務韌性的一代。與其他世代相比，他們對自己的財務前景更加樂觀 (75%)。與之前的世代 (63%) 相比，他們對實現長期目標 (70%) 最有信心。千禧一代還聲稱，與年長的同輩 (70%) 相比，他們的財務素養更高 (80%)，并且最有可能根據研究做出決策（56% 對比 51%）。盡管如此，只有 42% 的千禧一代受訪者有一年以上的財務計劃，這意味著他們有可能陷入與其他世代相同的規劃陷阱。
Sun Life 亞洲首席客戶兼分銷官 David Broom 表示："Sun Life Asia 財務韌性指數為了解亞洲各地家庭如何實現財務目標和保護未來提供了參考。令人欣喜的是，如此多的人對 2024 年的財務狀況感到更加樂觀，這種樂觀情緒應當轉化為具體計劃，以便將其變為現實。財務計劃為實現財富和健康目標提供了簡單明了的步驟。"
農村與城市的鴻溝
該報告還發現了明顯的城鄉差距，城市居民 (58%) 比農村居民 (51%) 具有更高的財務安全感。
情感和信任在財務決策中起著關鍵作用
近半數受訪者 (46%) 表示，情感和信任在他們做出財務決策時起著關鍵作用。金融機構是最值得信賴的財務信息來源，其次是家人和朋友，然后是獨立財務顧問。社交媒體是最不值得信賴的財務信息來源。近半數 (47%) 受訪者希望掌握更多的個人理財知識，但他們可能不愿尋求幫助，因為目前只有 23% 的人接受了財務管理的專業幫助或建議。
富裕并不一定意味著具有財務韌性
調查發現，即使在最富裕的受訪者中，許多人也缺乏準備，低估了支出水平或長期財務計劃的收益。低收入和高收入受訪者皆有可能超出每月預算（均為 21%）。該研究還發現，只有 45% 的高收入受訪者有一年以上的計劃，僅略高于所有收入區間 40% 的平均水平。
Broom 評論道："財務韌性是所有年齡段和收入人群的共同目標，它始于制定預算和計劃等微小的行動，這樣您就可以為實現目標而進行儲蓄和投資。Sun Life 提供許多免費的數字工具，幫助人們規劃、確定優先順序和跟蹤財務目標。將財務計劃與全面的財務建議相結合，可以找到滿足您需求的最佳解決方案，引領您走上增加和保護財富、實現財務安全的道路。"
Sun Life Asia 財務韌性指數是 2023 年 10 月進行的一項研究，旨在根據信心、行為、規劃、工具和資源這五大支柱來衡量財務韌性。該研究基于對八個市場（中國大陸、中國香港特別行政區、印度、印度尼西亞、馬來西亞、新加坡、菲律賓和越南）的 8,000 人開展的雙盲調查。
報告全文可在此查閱。
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